浏览量：2090
&回复量：0
青岛互助理财5万《传销真相》1040真实面目
你好，有缘看见我的帖子也是荣幸，我叫雅心，浙江人，做过这个行业2年，上到了最高级别，行业真的可以不百分百成功吗？其实怎么说呢，行业其实成功的人也有，就是比较少，我之所以会这样说，那是因为我知道行业里面其实很多东西是很难操作的，你必须符合以下7个条件才会成功！
1、邀约：必须学会说谎去邀约亲朋好友，说谎要达到脸不红，心不跳！
2、资金：除了投资69800，最少还要准备10-15万，因为后期2-3年的房租和接待新人考察的吃喝拉撒全部要钱！
3、人脉：找3个人确实不多，但是你能保证下面的3个人能找到9个人吗？因为环环相扣，如果这3个人发展不动你就会卡死在那里！
4、能力：你要在亲朋好友眼里比较有力度，人缘也要好，信任度要高，如果你平时为人处事一般，那你就很难说服别人去考察以及申购！
5、压力：要放的下自己的事业以及家庭去外地，要背负做传销的骂名，以及要承受很大的后续运作资金、人脉市场以及很大不稳定的因素
6、内幕：行业是一个级别知道一个级别的事情，3分看7分悟，等你上总知道内幕的时候已经骑虎难下了。到时候只能无奈就打肿脸充胖子
7、坚持：也许你有能力坚持，但是你不能保证你下面的人和你一样会坚持，很多人因为没有运作资金和没有人脉市场了，导致很多人干不下去而无奈或抱怨离开。那么凭你一个人坚持有用吗？
以上的7条，我只是顺便列举了几条而已，难度可想而知，你能符合以上这些条件吗？要是符合，你可以去试试看，要是有任何一条不符合，那就要三思而后行了。。。
所以说行业能不能成功，还得看自己的本事和能力，就算行业里面有别人发展好，但是别人是别人，他们发展好并不代表你就可以发展好，发展还得根据自己的实际情况而定！
被迫出局QQ： &出局老总
继续往下看，请看完全文再加QQ，更多内幕在下方
我总结了以下几条经验，仅供你参考：
第一：要有抛家舍业的决心。
不管你的职位有多高，也不管工资有多厚都要辞职；
还有自己的家庭，不管是刚结婚还是刚生娃，都得放下；
既然选择了行业，就要全心全意去异地蹲守，安心的邀约发展；
第二：要有十五万的资金。
前期投?69800次月或者下月活下周返还19000；
实际投?50800只是加入行业的资格，这只是第一步；
要有足够的老本维持后期运作行业后面的运作资金包括哪些呢，我来跟大家说说吧
首先就是自己衣食住行的开支（家里到异地往返路费、吃饭、抽烟、房租水电等等）一个月起码一两千其次就是接待新朋友考察的的来回路费、七天吃喝玩乐费用都得你出包括房间里除你和新朋友之外，其他四个打配合的人的伙食也是你一个人承担接待一个花费在两到五千，如果低于这个数，人家基本不会做，太抠门就没有挣钱的说服力。
第三：三个圈子是远远不够的。
做行业不光需要自己朋友多，而且圈子也要多才行；
如果就一两个圈子，一个人不认可随便几句话就能传到其他人耳里；
还有一点，也要自己的朋友都有一定的经济实力才行；
难兄难弟的叫来也没用，白花了自己的接待费，这都是大实话；
需要提醒你的是不是说所有的人过来就会考察.更不是所有的人考察完了就会加入......
找三个合作伙伴是不多。
但是你能保证自己叫来的每个人都认可行业吗？
你能保证不认可的人回家不会乱说吗？
你能保证认可行业的人都有钱投资吗？
你能保证你叫来的人以后也能有发展吗？
你能保证自己下面的人都能跟你一样死心塌地的坚持吗？
我想这几点，没几个人敢说自己能保证。。
被迫出局QQ： &出局老总
继续往下看，请看完全文再加QQ，更多内幕在下方
第四：要有背负骂名的心理准备。
做这个行业市场破坏是迟早的，谁都要面对的；
到时候家里关于你的风言风语也少不了；
家人的不支持、反对……这些能不能承受就看自己的抗压能力了；
换个角度来说，行业就是拿自己人脉去换钱脉；如果你挣钱了，下面亲人朋友亏了， 不用说以后连朋友都没得做；
更悲催的，如果你亏欠了，下面人也亏了。你们的感情也难说；
亲戚朋友的资源总是有限，一个不认可的，回家后，市场破坏一大片，想修复市场，比登天还难。家里支持.你做这个需要的就是家里支持.如果说家里反对的话.你做起来是真的很难.我遇到过很多的人.都是亲人在那边做.自己考察完了没做.也想把亲人拉回来.但是推荐人不回家.所以他会想尽办法让你回来.因为他感觉你被骗了.或者是不想让你骗其他人.以及说,感觉这个东西太深了.不是你玩的东西..有了这样的想法.家里会用尽办法让你回家.比如说家人生病了.或者直接破坏你的市场.让你叫不到人自然就回家了...跳跃性的思维，把中间的运作过程忽略掉了。
被迫出局QQ： &出局老总
继续往下看，请看完全文再加QQ，更多内幕在下方
有些人说我没有运作资金了，无奈放弃了，对这点我绝不否认运作资金起决定性的作用，可是你也需要综合所有因素，不完全是运作资金的问题，开始的时候不能说是没有运作资金吧。有运作资金的情况下做到现在发展不动，不赚钱，难道只有运作资金一个因素吗？一份3800，做一份根本没法从事。因为存在超越，应该你拿的钱你到时拿不到，而且上总时间太漫长，需要600个人。高起点是11份以上，投资36800，次月返还6000多。高起点投资21份，需要69800，次月返还19000。一般的家庭做11份以上，经济就会产生压力。如果是带款或者借钱从事，不但有经济压力，而且还有精神压力，因为你要牵挂着还钱。
事实上成功的机率非常小，因为人与人是不同的.简单的总结一下异地就是：谎言约人难，留人难，开支大，投入大，资金不透明。来回跑不方便，对自身的负面影响大，得罪亲戚朋友，辞工作离家乡，发展难，有苦说不出,一将功成万骨枯。
异地行业还有以下的弊端和压力：：：
1、投资大，3800一份，高起点21份都是69800，现在很多地方都41份10几万的投资了。
2、运作费用高，接个新人要花1-2千很正常，还要来回车费，加上自己在异地的生活费。&
3、虽然我们在外面省吃俭用，到最后还是有很多人没有备用资金，放弃行业。
4、必须到异地去蹲守，要放弃的太多，与家人分开、妻离子散、失去朋友、丢掉好的工作。
5、要用谎言叫人，很多人看不懂说是传销，最后搞的亲戚朋友的关系都僵了。
6、人难邀约，宏观调控多，不成功的人回去乱说。信息太发达，新人刚了解行业一个短信市场全破坏了。
7、一个看不懂，回去破坏的不是他一人的市场，而是一家人的市场，甚至是一个地方的市场。
8、受别人因素影响太大，自己做好了、有能力了改变不了太多，下面人做不好，一样不能成功。
9、现在全国都有了，人越来越难叫了，不管什么人都叫，有很多人根本就不适合做行业，他们自己失败也影响别人。
10、九八到现在运行已经17年了，17年前的工作、17年前的生活标准，不适应21世纪的很多人了。
11、运用五级三晋制，次月才晋升，提成要下月发放，等得人心慌慌。
12、要发展三条线，600份上平台.发展需要的时间太长要2--3年时间，很难坚持。
以上这些都是我做行业的时候遇到的困难，你要三思而后行，不要冲动......
被迫出局QQ： &出局老总
继续往下看，请看完全文再加QQ，更多内幕在下方
很多加到我QQ的人都纠结这个行业，自己很想去做，但是又没有资金或者没有人脉，或者不想放弃自己原来的事业和工作，也不想背井离乡，但是不做这个行业又不甘心，想去做又没有把握。但是生意毕竟是自己看懂了，机会自己也看到了，难道要放弃掉吗？还是赌一把？我想这个问题或许很多朋友都在考虑，这样情况的人实在太多了。
其实做这个模式可以不要放弃你的传统生意，也不需要背井离乡，你照样也可以在家做这个行业，记得一句话“上帝为您关了一扇门，必定会为您开一扇窗”1040资本运作等腰梯形出局这个行业是个好模式，但是因为目前投资门槛太高、需要大量的后期运作资金、需要谎言邀约、市场容易破坏、一个级别知道一个级别的事情、要放弃工作和事业去外地做导致了很多人想去从事心有余而力不足。
于是在2012年的时候国家引进了网络版1040，将这个行业通过地面和网络的模式相结合，继续发扬光大！网络版1040门槛低，回报高，不需要去外地从事，更不需要放弃工作，不影响正常工作和家庭生活，一部手机或者一台电脑只要有网络就可以操作，给了普通老百姓真正翻身的一次机会！！
国家引进网络版1040的六大目的
1、分流异地失败者
2、加快资本流通
3、解决就业问题
4、拉近贫富差距
5、资源整合,有人就有人际网络的存在.没有地域的限制。网络的即时性,把各地区的人力资源和信息资源在一起
6、带动国家网络现代化发展,网络的高效率,流通资金是最快最直接的.
被迫出局QQ： &出局老总
请继续阅读，更多精彩内容在下方！
网资是1040资本运作的升级版。模式和资本运作是一样的，同样也是等腰梯形出局制，回报也很大，网资它可以弥补你无法去异地操作的遗憾，也不用担心市场会破坏的难题。更加不需要你主动邀约人，每天只要抽1个小时在网上留言发帖留下QQ号码，那么就会又很多人主动找到你。网资可全职，可兼职，不管在哪，只要能上网就能操作。奖金是以秒结算的，当日发工资，无沉淀。奖金分配制度公开透明。投资小，风险小，（投资最低只要580元，最高仅需14660元）
网资和异地有很多区别，下面举出几个例子做一下两者的对比：
一、投资：一个项目投资的多少是我们最先要关注的问题。
1.异地：目前全国的异地投资单份金额基本一致，3800一份，北方体系投资10份到21份不等，3.南方最高投资已高达42份的高起点139600元。很多人心有余而力不足。
2.网资：股份式投资，单股580元，11股、21股、35股可根据我们自身的条件，选择性投资。11股只需要4840元，最多35股也就投资14660元，比较适合各阶段人士投资。
二、发展：众所周知，不管我们做什么行业，没有发展是不行的&
1.异地：全国各地的异地从事者目前面对的统一难题，因为行业的特殊性，需要利用各种谎言来邀约我们身边的亲朋好友，导致了很多人不认可行业，加之国家对异地行业的调控力度，更是给异地的发展雪上加霜。
2.网资：无调控、发展市场面广，无需任何谎言，异地从事者和考察者都会上网查资料了解到网资，以及在网络上寻找创业、投资、理财的各个领域人士。都将成为网资的潜在客户。
三、后续费用
1．异地：我们在考察异地的时候会听到行业是一次性投资，没有后续费用。这点是不现实的，异地的吃喝住行就不说了，最简单的一点，我们在异地从事的时候邀约亲朋好友的费用是一笔不小的开支，无论他们认可与否，7天所要开销的都将是我们来出。
2.网资：无需任何招待费用，全部通过互联网免费宣传与沟通，只需要少量的电费和宽带费即可。
被迫出局QQ： &出局老总
与智者同行.你会不同凡响,与高人为伍.你能登上巅峰.可以说我们每个人.一生要走很多很多路.重要的却只有那么几步,一生会认识很多很多人.重要的却只有那么几个.成功者和失败者的区别.也许就只在于他们多走对了一两步路.多结识了几个重要的朋友而已，您厌倦了朝九晚五收入微薄的工作，如果您茫然于买房买车抚小养老的窘境，您苦恼于生意应酬苍白忙碌的生活，如果您有志于自由创业财务时间双自由，是时候改变现状了。。。
被迫出局QQ： &出局老总
谢谢阅读，文章到此结束，再见！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：
本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
由于文字表达有限，今天文章写到这里就结束了，如果对异地行业有不懂的或者想了解网商运作的可以加我的QQ：&&本人手上有行业出局老总录音！
自愿连锁经营业、1040阳光工程、纯资本运作、商会商务运作、正面报道最新消息！
自愿连锁经营业、1040阳光工程、纯资本运作、商会商务运作、正面报道最新消息！
自愿连锁经营业、1040阳光工程、纯资本运作、商会商务运作、正面报道最新消息！
自愿连锁经营业、1040阳光工程、纯资本运作、商会商务运作、正面报道最新消息！
自愿连锁经营业、1040阳光工程、纯资本运作、商会商务运作、正面报道最新消息！
雅心老总的个性签名
引进网络版1040的六大目的 1、分流异地失败者 2、加快资本流通 3、解决就业问题 4、拉近贫富差距 5、资源整合,有人就有人际网络的存在.没有地域的限制。网络的即时性,把各地区的人力资源和信息资源在一起 6、带动国家网络现代化发展,网络的高效率,流通资金是最快最直接的. 老总QQ
您还未登录或登录已超时，请登录后再操作。
发言前，请仔细阅读并同意以下注意事项,未注册用
户请返回社区首页注册。
1、请尊重网上道德；
2、遵守互联网电子公告服务管理规定及中华人民共和国其他各项有关法律法规；
3、严禁发表危害国家安全、破坏民族团结、破坏国家宗教政策、破坏社会稳定、侮辱、诽谤、教唆、
淫秽等内容的作品；
4、承担一切因您的行为而直接或间接导致的民事或刑事法律责任。当前位置：&&&&&&&&&
3m理财骗局是真的吗 详解3m平台究竟是如何赚钱的
来源：人民网&|& 14:34&编辑：李慧萍
近日，有一个叫3m的理财平台在微信朋友圈大肆传播，声称这个平台的项目每个月的收益能够达到30%，而有专业人士认为，3m理财平台涉嫌诈骗，3m理财骗局是真的吗?让我们一起看看情况到底如何吧。
温馨提示：本文中提到的&3m&是指MMM互助金融社区，请读者朋友不要产生歧义。
首先介绍一下这个3m平台的简单情况和运营模式。3m平台自称是2011年成立的，今年5月传入中国。它的经营模式很是值得怀疑：&要想拿到30%的月收益，就要发展下线当经理。假如有6代下线，每人每月投入1万元，你的月收益可达9.81%。再加上自己投资的19.7%收益，总利润就有29.51%。&对此，律师的说法是该平台涉嫌非法集资和传销。
具体原因是，虽然平台自称只有***双方之间的私人汇款，但其实所谓的&冻结期和匹配期&就是平台占有和使用资金的时间，平台完全可以控制投资人的资金，如果平台出问题，投资人的资金没有保障。投资者要购买&马夫罗&来获得会员资格，相当于变相缴纳&人头费&或者&资格费&。
那么，这个平台究竟是如何赚钱的呢?
解密MMM平台骗局!
&3M&平台除此之外，还有所谓的动态挣钱方式
在网站上，为了吸引投资者，***人员在QQ里说：&投资MMM金融互助平台，除了每个月的固定收益，介绍别人加入这个平台，还能获得推荐奖，推荐奖励额度是10%。&也就是说，被推荐人每次投资金额的10%，都算作推荐人的提成，而且上不封顶。
从上面这些介绍我们可以发现：所有平台上的负责人都强调了一个点，就是除了固定收益，靠介绍朋友加入也可以获得收益。
这就是所谓的动态挣钱方式：你把这个项目推荐给亲朋好友，让他和我们一起来玩这个项目。
三大疑团，风险重重
经过记者调查，MMM平台的网站、操作流程、交易模式等方面均存在大量疑团。
疑团之一，这种模式是否真的能使资金不通过实体投资创造价值，就能凭空赚钱?MMM宣传资料上，幕后布局者毫不避讳地描述，30%的月息来源便是新入局投资者的本金，并称只要玩家有诚信，就能循环往复地一直运营下去。
有业内人士认为，该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以&互相帮助&的名义加以掩饰。
疑团之二，此类平台设置&管理奖&，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为&领导人&计酬的模式。北京知名律师事务所一位高级律师称，如果以上述模式牟取非法利益则涉嫌传销。
疑团之三，MMM平台的网站域名变化莫测。目前，有多个网址均号称&MMM金融互助社区&，这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是&仿盘&。据工信部ICP/IP信息备案管理系统显示，这些网址均没有备案记录。一名IT从业人士对这些网站域名进行查询和甄别后，对记者表示：&这里面有一个二级域名，其他都是三级域名，挂靠在国外服务器，不备案也可以访问。如果要做一个这样的假网站进行诈骗，成本很低。&
3M平台理财月赚30%&却需要发展下线
&7月2日投资10000元，7月18日就收回11500元，这样的投资比股票给力多了!&最近，济南市民小王的微信朋友圈频繁出现类似信息，并配有一张银行收支明细截图。一个月利息最多可达30%?邀请亲朋好友加入，还有高额回报?这个好似天上掉下来的&馅饼&，是不久前从国外引进的MMM平台 (简称3M)，自称&互助社区&不收钱且绝对合法。这钱真的来得如此快而安全吗?
3M平台自称2011年创建于俄罗斯，今年5月传入中国。3M发行一种叫&马夫罗&的虚拟物品，市民需先以&提供帮助者&的身份去购买该物品，过程和淘宝购物差不多。在经过15天冻结期后，又以&寻求帮助者&的身份等待他人来买你的&马夫罗&。买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息。另外，获得回报的投资者在平台发表感谢视频还有额外的奖金。如果视频带有正脸，有5%的奖金，如果没有也会得到3%的奖金。购买&马夫罗&时，每次必须以10的倍数买入，最少也要投入60元，冻结期15天，不能取消订单，否则账户会被冻结，钱也回不来。
和朋友简单交流后，小王加入一个3M理财微信群，打算先注册一个账户了解一下。小王注册时按朋友要求将其设为自己的&领导人&。
&要想拿到30%的月收益，就要发展下线当经理。假如有6代下线，每人每月投入1万元，你的月收益可达9.81%。再加上自己投资的19.7%收益，总利润就有29.51%。&一名&经理&说。律师说法 平台涉嫌非法集资和传销
&3M互助平台听起来回报丰厚，可传到国内没多久，也无法验证到底安不安全，合不合法。&小王对记者坦言，自己心里很没底。
记者登录3M平台官网，不料防火墙自动将其识别为危险网站，换了几个浏览器才能打开。3M官网如是宣称其合法性：***&马夫罗&完全是和个人联系，网站只是媒介，负责为你匹配到买家，人们相互之间自愿汇款;虽然平台没有许可证和执照，但这不违法，没有法律可以制约私人汇款。
&3M平台存在很多问题。&山东避风港律师事务所律师李敬涛分析认为，虽然平台自称只有***双方之间的私人汇款，但其实所谓的&冻结期和匹配期&就是平台占有和使用资金的时间，投资人的资金全都掌控在平台手里，如果平台关闭，这些钱恐怕也就没了。3M平台涉嫌&非法集资&，因为投资者要购买&马夫罗&来获得会员资格，相当于变相缴纳&人头费&或者&资格费&。此外，平台还依靠&领导人&和&经理&来发展下线，此举有传销嫌疑。真相起底
3M创始人是俄罗斯最大金融诈骗案主犯
&马甲&都不换
骗完印度骗中国
外媒称，俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM的创始人谢尔盖&马夫罗季启动&MMM China&网站。他再次试图找到轻信者们，以资金高回报率让他们最终失去金钱。这次，他选择的对象是中国。
据俄罗斯卫星网6月25日报道，20世纪90年代初，谢尔盖&马夫罗季声名鹊起。有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔。该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，为此他在2003年被判4年5个月监禁，该案也是俄罗斯上世纪90年代最大的一起金融诈骗案。2007年5月，马夫罗季出狱，并按原有模式重操旧业，欺骗国内外民众。
报道说，2013年，MMM在印度登陆，当地试图发财者开始重蹈俄罗斯人的覆辙。但事与愿违，马夫罗季团队在这个人口大国还没来得及施展身手，他缔造的MMM&India机构就被印度护法机构&起获&。3名俄罗斯人和其印度伙伴因在印度某邦涉嫌诈骗而被逮捕。据警方估计，印度存款人失去了1.5亿卢比(合260多万美元)。
的相关阅读:
窗花有话说
网友评论仅供其表达个人看法，并不表明深窗立场。
深窗公众平台
$(function(){
$("#gt").css('display','none');理财推销全是坑，千万别上当！骗局分析，别再被骗了！ : 经理人分享
摘要：近年来非法集资犯罪案件不断增多,新旧领域风险叠加,互联网金融成为高危领域。打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。
典型网络金融骗局分析，别再被骗!
近年来非法集资犯罪案件不断增多,新旧领域风险叠加，互联网金融成为高危领域。打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。本文通过三个典型案件，分析归纳当前网络金融骗局的几个典型特征。
案例一
搭建复利理财网，两个多月敛资6000万余元
伎俩：
搭建“开心复利理财网”，宣称“1600元注册一个账户，每天能获20元返利”。
受骗：
8个省份的1万多人注册成为“会员”，在线注册3万多个账户。
花10万元，马志(化名)搭建“开心复利理财网”，并在网站系统给坐在传销金字塔最顶端的自己取名“king”。5月6日，南都记者见到马志的时候，他已在江西宜春的看守所。他告诉南都记者，“开心复利理财网”日上线，凭着“1600元注册一个账户每天都能获得20元返利”的宣传点，不足三个月便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册3万多个账户，他个人获利1000多万元。
开心复利理财网的圈钱大法
打着“网络理财”等幌子的网络传销已成新趋势。马志说自己在一些创业群、理财群、金融群，时常看到宣传网络理财创业帖子,看了很多视频，研究经营模式。马志的构想是短期内搭建“开心复利理财网”,用低门槛加入会员、高额复利迅速吸引“会员”;同时经营“开心聊吧”、“开心商城”，把商城经营成用虚拟货币交易购物的平台。
为迅速吸引“会员”，马志将“开心复利理财网”游戏规则设定为1600元即可注册为网站会员，每天会获20元电子币返利，但想要将电子币变现，要么发展一名新会员、要么等电子币累积到规定数额后在系统内与其他会员交易.发展新会员越多，获得相应提成、管理奖励越高。马志还设计对会员返利“主账户”可提现、“子账户”资金只能复投继续等待分红等规则。
宜春市公安局经侦支队副支队长张丹青测算：在不发展新会员情况下，投资1600元每天坐收20元的静态分红，半年能“回本”。而发展一名新会员还能收获360元(按20%提成)推荐奖。对系统内下线9层的会员还按日分红奖励10%发放管理奖，如系统内下线9层共有500名会员，每天仅管理奖就能拿到1000元，“当然，提成、奖金是电子币，必须要拉人头、发展下线才能提现”。
会员为获得奖励，1人注册10个账户
宜春高安的文振龙(化名)就是被重奖吸引而成为会员。50多岁的文振龙连复杂一点的电脑查询资料、第三方平台转账都不会,只是在QQ上听外省朋友推荐投资不高、回报率远高于银行存款的“开心复利理财项目”，很快加入其中。
“想把钱从账户提出得加盟新会员，我推荐一个医生朋友，他还上网查,看到开心复利理财网介绍公司总部在境外、分公司在河南，还开了商城。”一番评估，文振龙的感觉是“不像是骗人的，反正也就1600元，存银行也没多少利息”。
在文振龙推荐下，他的“医生朋友”以及两位姐姐成为会员。经三位下线继续推广与层层发展，2014年10月下旬到去年5月案发，文振龙已是“开心复利理财网”在高安市最高层级“会员”，其下共有7个层级、100多名会员。文振龙说，为了赚取更多管理费、下线提成，他陆续投资13000多元，注册10个账户，陆续提现4000多元。
宜春警方调查，文振龙是“开心复利理财网”上投资金额较大的参与者之一，而大多数参与者开设1-2个账户。
两个多月便迅速崩盘
“理财”仅持续两个多月便面临崩盘。2014年12月，文振龙发现“开心复利理财网”时常打不开，系统内不再有会员要买电子币,最后网站干脆进入“维护”状态。“账户里1万多元电子币没法提现，网站发布公告说根据国家法律要求要建‘开心商城’，让等一等。”文振龙心里犯嘀咕：是不是骗局?
“开心复利理财网”下分皇冠、钻石、众鹰、传奇等四大系统对会员进行管理、推销,山东人李跃(化名)是钻石系统的负责人。“到2014年底，新进会员少、电子币太多,很多人电子币兑不出来。有人骂我‘坑人’，甚至在系统、QQ群里直接开骂。”李跃说,去年4月马志推出新版“开心商城”,规定老会员转入新平台不仅要交200元注册费,激活原先电子币还需按1：500比例交激活费,“但商城里没多少真实商品，玩的还是炒币。”
与此同时,宜春警方接到线索已介入调查,去年8月在河南洛阳将“king”抓捕归案。张丹青回忆：抓捕中发现，短短两个多月内敛资6000多万元的网络传销主角“king”马志，工作室设在家里，网站管理运营、传销项目推广、财务管理全由其一人负责。而传销中所涉及银行卡、公司注册信息，使用的均是虚假身份。这让李跃感到颇为讽刺:“我们一直叫他‘张总’,平时在网上交流,我也不知道自己到底是第几层。”
“万通奇迹”涉案金额数亿元，多家空壳公司步步设局
伎俩：
通过出售融资产品建立会员制向社会公众筹集资金，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念吸资。
受骗：
5800人卷入其中。
2013年5月开始，一家名为“万通奇迹社交资本云计算平台”的公司，通过出售融资产品建立会员制向公众筹集资金，在主要人员被警方追逃后，网站操纵者仍步步设局，新开设公司，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念,转移原有会员继续吸资。肇庆市公安局鼎湖分局查实，全国5800多人卷入其中,涉案金额数亿元。
购融资产品获得分红
2013年5月，“万通奇迹”系列融资产品进入公众视野：“万通公司发布系列套餐，5种投资金额，分别为399/799/99美元，按金额不同每日有分红。”万通奇迹以北京地区作为中心进行销售，并承诺成为万通卡会员后每日可获得32个电子积分分红，其中16个电子积分为分红积分可用于提现，1电子积分可提取1美元。“折合人民币约每天96元，投资1199美元，三个月就可以拿回成本”，投资人李某说。
各地大量购买电子积分的资金开始汇入由万通奇迹董事长徐某、CEO刘某等人控制的北京公司及境外公司账户内。例如李某购买多个万通产品，网站关闭后损失7万多元。
成立新平台步步设局，吸引投资者
2014年3月,徐某等人以万通奇迹系列套装已由G lobalU nity财团接管、现有万通奇迹系列套装项目进行修改为借口，推出百人网股权置换(即电子积分兑换百人网原始股权)、国度交易所(用于会员之间相互***电子积分)等，用以消耗会员的电子积分数量，拖延会员提现时间、赚取电子积分交易手续费。
去年1月，徐某等人继续利用万通奇迹平台、人员渠道，与他人在深圳成立万怡通公司，以国度金融控股集团有限公司接受原万通卡会员为名，将原万通会员转换为国度会员。“徐某通过微信群向投资者发布信息说在深圳成立百人网络公司，想以爱币方式赔偿投资会员的损失。”王某说，如投资会员原来损失2000美元，徐某就将赔偿给投资会员2000爱币，该2000美元可在百人网址上购物，若不用这2000美元，可成为百人网股东，但不能提现。
徐某供述，他当时注册三个不同微信号，成立多个微信群，“用来安抚投资万通奇迹受损的群众”。去年7月开始，徐某、汤某某等先后成立爱加倍文化传播(深圳)有限公司等10多家无实质经营的公司，通过举办推荐会等，宣称国度金控集团将推出“IPL板”业务(即自行发行公司股份、认购、挂牌交易)，推动14家子公司在3个月至24个月内挂牌上市，销售上述公司原始股权，继续吸收公众存款。爱加倍公司总经理孙某表示，百人公司的虚拟股权没有在政府部门登记。
空壳公司设套，涉案金额数亿元
肇庆警方核实，万通奇迹及激活爱币账户5600余个，涉及万通卡会员5800余人，分布在全国28个省份。去年5月至9月，万怡通公司账户汇款备注为"激活金币"、"激活万通卡"、"购买爱币"的汇款金额1.2亿余元，赚取激活费用900余万元，按20%激活款估算，涉案金额达数亿元。
令人惊讶的是，如此大规模的集团，旗下公司几乎是空壳运转，仅靠投资人钱款弥补运营成本。其中，万怡通国际投资发展(深圳)有限公司、百人网络科技(深圳)有限公司的认缴注册资本均是10000万元，但实缴为0元。去年8月14日至9月11日，以徐某的父亲名义成立9家与案件直接关联公司，注册地均为同一个地点。
万怡通公司在收取、退还激活款过程中，以工资、费用、备用金、预付等名义向50多名涉案嫌疑人汇款648万多元，涉案资金并无用于实际经营且有转移动向。警方认为，徐某等人利用实际零出资的万怡通公司，许诺固定分红，以补偿万通卡会员现金净损失的理由，在不具备发行股票发行资质的前提下，通过网站等向不特定人员承诺给予不属于真正意义上的货币(爱币)补偿、虚拟股份奖励的方式给付回报的运作模式及行为，涉嫌非法吸收公众存款罪。
虚构项目自我担保，“沪易贷”1年圈钱1.9亿元
伎俩：
注册成立公司设立“沪易贷”网站，发布短期理财产品，承诺到期归还本金并支付16%左右年息。
受骗：
邀请200多名投资者免费实地考察，回去后不仅全部投资，还“口口相传”。
被网站等推荐为2015年值得投资的P2P平台的“沪易贷网站”，其负责人邢某去年11月因涉嫌非法吸收公众存款被上海警方刑事拘留。在高利率、靠谱投资双重刺激下，“沪易贷”上线一年内募资1.9亿元。
从实业转行网贷，只因做金融来钱快
邢某此前一直在建筑业、美容业经商，曾被温州评为“十大杰出外来创业青年”。2014年，眼看身边做金融的朋友“来钱快”，邢某从实业中抽身转做网贷，注册成立上海佰强公司，设立沪易贷网站。但公司除在上海静安区有一处门市部外，办公点、主要工作人员、业务都在安徽。
“沪易贷”上线之初，发布理财项目多为1-3个周期的短期产品，承诺到期归还本金，并支付16%左右的年息。为迅速推广“沪易贷”，邢某除在网站发布广告、软文，组织有意向投资人“实地探访”。2014年8月，200多人的考察团抵达合肥，实地考察周边贷款项目回报率，食宿行全由“沪易贷”买单。一位浙江投资人坦言：实地考察后不仅自己购买“沪易贷”理财产品，还推荐母亲投资。
“当时一个借款项目是房地产,算一算当地房价、拿地成本和建筑成本,就能看到承诺的回报率是靠谱的.”邢某说,实地考察后,200多人不仅全部投资,回去后“口口相传”，“效果非常好。”
半数投资项目属虚构
看起来“靠谱”的投资项目，在现实操作中,另一个问题浮出水面：房地产行业投资周期普遍较长,按照“沪易贷”1至3个月短期投资,项目尚未启动,本金、利息就要偿还回去.为此,"沪易贷"选择“拆东墙补西墙”：在平台上发布大量虚构投资项目,以超高回报率吸引更多人投资,再拿着后续投资资金,偿还临近到期的本金、利息。
记者检索到“沪易贷”平台此前发布的各类投资项目，承诺最高的回报率达36%.其中，为避免利率超过人民银行规定的基础贷款利率4倍，“沪易贷”将基础利率设置在24%以内，剩下部分则用奖励形式兑现。上海经侦总队梳理“沪易贷”资金流发现，平台上发布的近半投资项目均属虚构，投资人资金经“沪易贷”平台指定的第三方支付渠道，进入邢某个人银行卡，邢某再根据个人判断借出，不少借款无法收回。如皖北一个房地产开发项目向邢某通过“沪易贷”融资1000万元，至今未归还。
资金链断裂后，谎称系统出错拖延兑付时间
在高利率、靠谱投资双重刺激下，“沪易贷”上线一年内向社会募集资金1.9亿元。邢某说，由于多数借款项目并未启动，而承诺的利率过高，导致成本猛增，到第七个月前后平台资金链出现问题，“想收手也来不及了”。
有投资人向警方指出，到去年4月“沪易贷”平台多次发布公告，通过“哄骗”应付不能及时兑付的状况。“先说系统出错，要核对各投资人账户情况,延迟兑付理财产品的本金、利息，然后信以为真，通过QQ跟网站核对项目。”投资人袁先生说，核对账目结束后，网站又公告说钱在邢某账上，而邢某在外地住院治疗，无法按期兑付本金、利息。后来，网站又以其它借口发布公告拖延兑付本金、利息，至今未兑付。
“沪易贷”拖延兑付本金利息去年在网上引发关注。有投资人担心平台跑路的同时，又自我安慰“‘沪易贷’注册时有实体担保公司”。让他们始料未及的是，这家“实体担保公司”也由邢某注册，经警方核实是空壳公司。
从以上案例中归纳总结，常见的诈骗手段大致有以下三种：
诱饵： 吸引投资人，还靠高利率
想要吸引投资人,最关键的诱饵还是高利率.如公安部披露的深圳惠卡案,其年化收益率16.2%上涨到32%。上当受骗的投资人王先生坦言：项目看上去很虚幻，但利息实在太高，没办法不被吸引。最终一万一万追投，共投资8万元，王先生将受骗归咎为侥幸心理，“当时就觉得，拿钱拿的爽啊!”
包装： 假装高大上，博信任
多名涉嫌网络金融诈骗犯罪的犯罪嫌疑人谈道：将公司、平台佯装打扮成“海外背景”，请专家等帮忙站台，或者宣传与某些知名企业有合作、邀请投资人实地考察、强调有实物担保，这些“包装”均是为了博取投资人信任。
情感牌：走进你的生活，掏空你的钱包
犯罪嫌疑人、“沪易贷”负责人邢某坦言：在对员工培训中，他特别强调要跟客户交流，时常发起礼品赠送活动，“有些人就是贪小利，送份礼品、或时常去看看他们，慢慢走近，大爷大妈觉得这孩子不错，手头有闲置资金，就投资了。”
公安部教你识破非法集资及传销的“十三种表象”
当前，我国非法集资犯罪案件高发，且犯罪活动手段花样迭出，有很强的隐蔽性。为此，公安机关列举出非法集资及传销犯罪的“十三种表象”，下列常见特征将帮助广大民众增强识别犯罪的能力。
非法集资
非法集资往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构"投资项目""理财产品",编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。
1.以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;
2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款;
3.许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的;
4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成;
5.频繁变换网站名称、投资项目;
6.公司网站无正式备案;
7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;
8.许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益;
9.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质;
10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。
1.编造或者歪曲的国家或区域发展政策,比如"国家试点""西部大开发""北部湾建设”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等;
2.打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“特许经营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“境外基金、原始股投资”、电子币***等;
3.声称高收益，包括:静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖等。
公安机关表示，将坚决依法打击犯罪。同时，将坚持打击犯罪与维护创新发展并重，坚持宽严相济的刑事政策，努力实现法律效果、经济效果、社会效果的有机统一。
（来源：财经三分钟）
潮理财wealthtide
我们分享最接地气的理财技巧，提供最新的市场动态、专业的理财知识、实用的投资策略。每天学点理财知识，让您的财富增值。
点击上方“二维码”可以订阅哦！
（下载iPhone或Android应用“经理人分享”，一个只为职业精英人群提供优质知识服务的分享平台。不做单纯的资讯推送，致力于成为你的私人智库。）
作者：佚名
分享到朋友圈
文章涉及知识点
总有一天，你会感谢那些逼你买房的中介
关于特斯拉，你不知道的五个秘密
做出重大商业决策之前，需要谨记五个要诀
关注MBA联考，扫描下载联考神器
