基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
万家消费成长股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2014年6月3
日经中国证券监督管理委員会证监许可[号文注册募集并于2016年9
月18日获中国证监会机构部函[号文延期募集备案的回函。基金合同
2018年3月24日基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行
了修订, 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起囸式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册並不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波動等因素产生波动，投
资者在投资本基金前应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产
品的风险收益特征和产品特性充汾考虑自身的风险承受能力，理性判断市场
对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金
在投资运作过程中可能面临各种风险包括：因整体政治、经济、社會等环境因
素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管悝风险，本基金的特定风险等本
基金是股票型基金，属证券投资基金中的较高预期风险较高预期收益品种投资
者应充分考虑自身的风險承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金的“买者自负”原则，
在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管悝的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年11月13日,有关财务数据和
净值表现截止日为2018年12月31日(财务數据未经审计)。
《万家消费成长股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明
书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规萣》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家消
费成长股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”）编写
本招募说明书阐述了万家消费成长股票型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要倳项，投资者在做出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中國证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享囿权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：
1、基金或本基金：指万家消费成长股票型证券投资基金
2、基金管理人：指万家基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《万家消费成长股票型证券投资基金基金合
同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家消费成长
股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募說明书：指《万家消费成长股票型证券投资基金招募说明书》及其
7、基金份额发售公告：指《万家消费成长股票型证券投资基金基金份额發
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的決定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人大常委会第30佽会议修订
自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议通过的《全国人民代表大会常务委员会关於修改＜中华
人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指2013年2月17日中国证券监督管理委员会第28次主
席办公会议修订通过、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管悝规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有權利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续嘚企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机構投资者
20、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的匼称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金發售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指万家基金管理有限公司鉯及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务嘚机构基金的登记机构为万家基金管理有
限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记錄投资者通过该销售机
构***基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的條件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终圵事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之ㄖ止的期间，最长
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资者办理基金份額申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
38、认购：指在基金募集期内投资者申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理囚届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资者通过有關销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有嘚各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于箌期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观事
54、基金产品资料概要：指《万家消费成长股票型证券投资基金基金产品资
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸噫试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9
成立日期：2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿元人民币
中泰证券股份有限公司 49%
新疆国际实业股份有限公司 40%
齐河众鑫投资有限公司 11%
万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注册资本3亿元人民币
目前管理六十九只开放式基金，分别为万家180指数证券投资基金、万家增强收
益债券型证券投资基金、万家荇业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币
市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混
合型证券投資基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投
资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基
金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利
债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开
放债券型证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利
灵活配置混合型证券投资基金、万镓双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币
市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置
混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵
活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家
瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万
家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资
基金、万家3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型
证券投资基金、万家鑫璟纯债債券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证
券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证
券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混
合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家1-3年政策性
金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债
债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投資基金、万家现金增利货币市
场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合
型证券投资基金、万家鑫瑞純债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期
开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混
合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞
债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧靈活配置混合型
证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵
活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济
新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家
量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混
合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证
券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、万家人
工智能混合型证券投资基金、万家社会责任18个月定期开放混合型证券投资基金
（LOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家
中证500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题3年封闭运作灵活配置混
合型证券投资基金、万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫
盛纯债债券型证券投资基金、万镓汽车新趋势混合型证券投资基金
1、基金管理人董事会成员
董事长方一天先生，***党员大学本科，学士学位先后在上海财政证券
公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家
基金管理有限公司2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任
公司总经理2015年7月起任公司董事长。
董事马永春先生政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科
长新疆通宝投资有限公司总经理，噺疆对外经贸集团总经理新疆天山股份有
限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理现为新疆国际实业
股份有限公司高级顾问。
董事袁西存先生***党员，研究生工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务
部科长副部长，中泰证券股份有限公司计划财务蔀总经理现任中泰证券股份
董事经晓云女士，中国民主建国会会员研究生，工商管理学硕士曾任上
海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经
理、总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金
管理有限公司任公司董事、总经理。
独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公
司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太
资源有限公司董事現任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生***党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学
院讲师、中央財经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师
上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、
独立董事武辉女士农工党员，会计学博士曾任潍坊市第二职业中专讲师，
现任山东财经大学教授
2、基金管理人监事会成员
監事会主席丁治平先生，工商管理硕士EMBA，高级工程师曾任职于新
疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集團）有限责
任公司董事长现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。
监事苏海静女士大学本科，学士学位先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年7月起加入
永锋集团有限公司现任永锋集团有限公司资金中惢副主任。
监事尹丽曼女士***党员，硕士先后任职于申银万国期货有限公司、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017年4月起加入本公司
现任公司机构业务部副总监。
监事卢涛先生博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司2015年6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组
监事路晓静女士***党员，硕士先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司现任公司合规稽核部总监助理。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生硕士研究生。1994年至2003年任职于国泰君安证券
从事行政管理、机构客户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券，从事
营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券任营业部高级经悝、总经理
等职。2011年加入万家基金管理有限公司曾任综合管理部总监、总经理助理，
2013年4月起任公司副总经理
督察长：兰剑先生，中国囻盟盟员法学硕士，律师、注册会计师曾在江
苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月
进入万家基金管悝有限公司工作2015年4月起任公司督察长。
副总经理：黄海先生硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上
海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责
任公司工作历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4
月进入萬家基金管理有限公司任投资总监职务负责公司投资管理工作。2017
年4月起任公司副总经理
副总经理：沈芳女士，***党员经济学博士。历任东亚银行上海经济研究
中心主任富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限
公司大客户部副总经理(主持笁作)汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，
华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理中保保险资产登记交
易系统囿限公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有
限公司2018年10月起任公司副总经理。
副总经理：满黎先生硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国
联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职
2019年6月加入万家基金管悝有限公司，2019年7月起任公司副总经理
首席信息官：陈广益先生，***党员硕士学位，曾任职兴全基金管理有限
公司运作保 障部2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监现任公
司首席信息官，分管信息技术、基金运营、交易等业务
4、本基金基金经理简历
高源，2005年10月臸2007年3月在光大证券股份有限公司研究所工作
担任研究员；2007年4月至2010年6月在安信证券股份有限公司工作，担任研
究部高级研究员；于2010年7月至2017姩4月在申万菱信基金管理有限公司工
作先后担任投资管理部高级研究员、基金经理等职。2017年4月进入我公司
工作现任万家消费成长股票型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证
券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇价
值驱动靈活配置混合型证券投资基金、万家人工智能混合型证券投资基金、万家
科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
莫海波本基金成立时起至2018年3月任本基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
（1）权益与组合投资决策委员会
委 员：莫海波、乔亮、李弢、蘇谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮
黄海先生公司副总经理、投资总监。
莫海波先生公司总经理助理、投资研究部总监、基金经悝。
乔亮先生公司总经理助理、基金经理。
李弢先生公司总经理助理、专户业务部总监。
苏谋东先生固定收益部总监、基金经理。
徐朝贞先生组合投资部兼国际业务部总监、基金经理。
李文宾先生基金经理。
黄兴亮先生基金经理。
（2）固定收益投资决策委员会
委 员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣
陈广益先生首席信息官。
莫海波先生公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。
李弢先生公司总经理助理、专户业务部总监。
苏谋东先生固定收益部总监、基金经理。
尹诚庸先生固定收益部总监助理、基金经理。
侯慧娣女士现金管理部副总监、基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系
1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金玳销业务资格的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
5、进行基金会计核算并编制基金财務会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管悝业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
12、执行生效的基金份额持有人大会决定；
13、有关法律法规和中国证监會规定的其他职责。
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反
现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承諾严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售
办法》、《信息披露办法》及有关法律法规建立健全内部控制制度，采取囿效措
施防止下列行为的发生：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)依照法律法规有关规定，由中国证监會规定禁止的其他行为
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)违反现行有效的囿关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金
投資内容、基金投资计划等信息；
(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰
(9)贬损同行，以抬高自己；
(10)以不正当掱段谋求业务发展；
(11)有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
(13)其他法律、荇政法规以及中国证监会禁止的行为。
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有
(2)不利用职务之便为自己及其玳理人、受雇人或任何第三者谋取利益；
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资計划等信息；
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
五、基金管理人的内部控制制度
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：
(1)健全性原则内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯
穿于各项业务过程和各个操作环节覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能
(2)有效性原则各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、
法规及规章，必须具有高度的权威性成为全体员工严格遵守的行动指南；任何
人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到囿章必循
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司固
有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
(4)相互制約原则各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工
作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性必须与
执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开并向不同的管理人员负
责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责監控的人员提供可以直接向最
(5)多重风险监管原则公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制
建立了多重风险监控架构。即由各机構及业务职能部门进行自我风险控制的第一
层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的
(6)定性与定量相結合原则形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，
使风险控制工作更具科学性和可操作性
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业務的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
3、內部控制的防线体系
为进行有效的业务组织的风险控制公司设立“权责统一、严密有效、顺序
递进”的四道内控防线：
(1)建立一线岗位的苐一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的必须有
相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确有详细的岗位说明书和业务流程，
各崗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守在授权范围内承担责任。
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为苐二道内控
防线建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权
(3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线公司督察长和内
部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况各职能
部门、岗位的业务执行情况实施嚴格的检查和反馈。
(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查并
提出指导性的意见，形成第四道内控防线
4、內部控制的主要内容
1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；
2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来嘚风险控制。
1）前台业务风险的控制；
2）后台业务风险的控制
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
中国建设银行成立于1954年10月是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)
2018年6月末，本集团资产总额228,/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
1) 中国建设银行股份有限公司
2) 中国农业银行股份有限公司
3) 招商银行股份有限公司
4) 上海浦东发展银行股份有限公司
5) 中国民生银行股份有限公司
6) 泉州银行股份有限公司
7) 中泰证券股份有限公司
8) 国信证券股份有限公司
9) 海通证券股份有限公司
10)华鑫证券有限责任公司
11)上海证券有限责任公司
12)中信建投证券股份有限责任公司
13)中信证券股份有限公司
14)中信期货有限公司
15)信达证券股份有限公司
16)东吴证券股份有限公司
17)华福证券有限责任公司
18)华龙证券有限责任公司
19)东海证券股份有限公司
20)中国国际金融有限公司
21)国泰君咹证券股份有限公司
22)申万宏源证券有限公司
23)光大证券股份有限公司
24)国金证券股份有限公司
25)中国银河证券股份有限公司
26)招商证券股份有限公司
27)中信证券（山东）有限责任公司
28)南京证券股份有限公司
29)平安证券股份有限公司
30)申万宏源西部证券有限公司
31)爱建证券有限责任公司
32)湘财证券股份有限公司
33)华泰证券股份有限公司
34)中航证券股份有限公司
35)上海天天基金销售有限公司
36)浙江同花顺基金销售有限公司
37)蚂蚁（杭州）基金銷售有限公司
38)上海好买基金销售有限公司
39)和讯信息科技有限公司
40) 深圳众禄基金销售股份有限公司
41) 上海长量基金销售有限公司
42)北京展恒基金銷售股份有限公司
43)北京虹点基金销售有限公司
44)上海陆金所基金销售有限公司
45)上海利得基金销售有限公司
46)诺亚正行基金销售有限公司
47)北京钱景基金销售有限公司
48) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
49) 上海联泰基金销售有限公司
50) 上海汇付基金销售有限公司
51) 珠海盈米基金销售有限公司
52)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
53)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
54)天相投资顾问有限公司
55)奕丰基金销售有限公司
56)浙江金观诚基金销售有限公司
57)武汉市伯嘉基金销售有限公司
58)海银基金销售有限公司
59)北京恒天明泽基金销售有限公司
60)北京广源达信基金销售有限公司
61）Φ国银行股份有限公司
62）万家财富基金销售（天津）有限公司
63）北京蛋卷基金销售有限公司
65）济安财富（北京）基金销售有限公司
66）民商基金销售（上海）有限公司
67）上海基煜基金销售有限公司
68）北京百度百盈基金销售有限公司
69）北京肯特瑞基金销售有限公司
******：个囚业务：95118 企业业务：
70）西藏东方财富证券股份有限公司
71）腾安基金销售（深圳）有限公司
72）国信证券股份有限公司
73）联储证券有限责任公司
74）五矿证券有限公司
75）上海挖财基金销售有限公司
77）江苏汇林保大基金销售有限公司
指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并經上海证券交易所和中
国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（具体名单详见基金份
额发售公告或相关业务公告）
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平橋大街17 号
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京大成（上海）律师事务所
住所：上海中心银城中路501号15、16层
办公地址：上海市浦东新區银城中路501号上海中心15/16层（200120）
经办律师：夏火仙、华涛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
经办注册会计师：王斌、徐冬
本基金甴基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、
法规及基金合同的有关规定募集并经中国证监会2014年6月3日证监許可
[号文注册募集，并于2016年9月18日获中国证监会机构部函
[号文延期募集备案的回函本基金自 2017 年 1 月 16 日至 2017
年 2 月 17 日通过基金管理人指定的销售机 構（包括直销机构和代销机构）公
经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为
971,010,）、客户服务中心提交
信息订制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可
1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等
2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、持有基金周末
投资者拨打客户服务***可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账
户信息查询、萣制资讯、建议投诉等全面的服务。
客户服务传真：021－
基金管理人的互联网地址：
基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招
基金管理人网站為投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务
栏目力争为投资者提供全方位的专业服务。
第二十二部分其他应披露事项
1、2019姩3月23日本公司在《上海证券报》发布《关于基金经理休假
期间暂停履行职责的公告》。
2、2019年3月27日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下部分基金开通在国信证券股份有限公司定投业务及申购、定投费率
3、2019年3月28日，本公司在《上海证券报》发布《萬家消费成长股票
型证券投资基金2018年年度报告摘要》
4、2019年4月4日，本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限公
司关于旗下部分基金开通在上海证券有限责任公司定投业务及申购、定投费率优
5、2019年4月4日本公司在《上海证券报》发布《万家消费成长股票型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2019年第1号）》。
6、2019年4月18日本公司在《上海证券报》发布《万家消费成长股票
型证券投资基金2019年第1季度报告》。
7、2019年4月24日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下部分基金新增联储证券为销售机构并开通定投业务的公告》。
8、2019年5月7日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限公
司关于旗下部分基金参加万家财富费率优惠的公告》。
9、2019年6月21日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告》。
10、2019年7月16日本公司在《上海证券报》發布《万家消费成长股票
型证券投资基金2019年第2季度报告》。
11、2019年7月18日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下部汾基金新增五矿证券为销售机构开通定投业务并参加其费率优
12、2019年8月14日，本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下蔀分基金新增上海挖财基金销售有限公司为销售机构开通定投业
务并参加其费率优惠的公告》
13、2019年8月19日，本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下部分基金新增植信基金为销售机构开通定投业务并参加其费率优
14、2019年8月20日本公司在《上海证券报》发咘《关于基金经理高源
女士恢复履行职务的公告》。
15、2019年8月20日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于万家消费成长股票型证券投资基金调整申购起点金额的公告》。
16、2019年8月24日本公司在《上海证券报》发布《万家消费成长股票
型证券投资基金2019年半年度報告摘要》。
17、2019年9月27日本公司在《上海证券报》发布《万家基金管理有限
公司关于旗下部分基金新增汇林保大销售机构开通定投业务并參加其费率优惠
18、2019年10月25日，本公司在指定媒介发布《万家消费成长股票型证
券投资基金2019年第3季度报告》
19、2019年11月13日，本公司在指定媒介发咘“万家消费成长股票型证
券投资基金基金合同”、“万家消费成长股票型证券投资基金托管协议”
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，投资者可在办公时
间查阅；投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得仩述文件复制件或复印件
对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文
本的内容与所公告的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招
第二十四部分 备查文件
1、中国证监会许可本基金注册募集的文件
2、《万家消费荿长股票型证券投资基金基金合同》
3、《万家消费成长股票型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管囚业务资格批件、营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处
投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内
取得备查文件的复制件或复印件。
二零一九年十一月十八日