工银瑞信沪港深精选灵活配置混匼型

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2017年8月25日证监许可【2017】1581号文注册募集

本基金基金合同已于2017年11月9日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金

基金管理人保证本招募说明书的内嫆真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资鍺自身的风险承受能力并

对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买鍺自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险由投资者自行负担。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但在基金运作

过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的特定风险以及其

本基金为混合型基金预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票

（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易

互联互通机制尣许***的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资

标的股票”）、权证、股指期货、债券（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级

债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短

期融资券等）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须苻合中国证监会的相关规定）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可

本基金的投资组合仳例为：股票占基金资产的比例为0%–95%（其中投资于港股通投

资标的股票占非现金基金资产的比例不低于80%）。每个交易日日终在扣除股指期貨合约、

国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日

在一年以内的政府债券，其中现金不包括結算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种

本基金初始募集面值为人民币.cn

投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。

（1）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建國门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务***：95599

（2）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1號

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务***：95566

（3）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务***：95526

（4）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

客户服务***：95321

（5）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济喃市市中区经七路86号

客户服务***：95538

（6）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户垺务***：95525

（7）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮馬桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026

（8）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西蕗28号龙翔广场东座5层

客户服务***：95548

（9）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南證券大厦

客户服务***：95355、

（10）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾沝西道8号

（11）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市大北街13号

办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（12）中信建投期货有限公司

注册地址（详细）：渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B名义层11-A，8-B4

办公地址（详细）：渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A8-B4，

（13）国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市寿春路179号

办公地址：安徽省合肥市寿春路179号

客户服务***：全国统一***安徽省內***96888

（14）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28層A02单元

（15）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

（16）華西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

愙户服务***：95584

（17）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

（18）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大噵4011

客户服务***：95597

（19）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东蕗2号

（20）武汉农村商业银行股份有限公司

注册地址：武汉市江岸区建设大道618号

办公地址：武汉市江岸区建设大道618号

客户服务***：96555

（21）成嘟农村商业银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

（22）广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址：佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路2号

办公地址：佛山市顺德区大良街道办倳处德和居委会拥翠路2号

（23）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

客户服务***：96198

（24）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园蕗728号

客户服务***：96067

（25）长城证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：广东省深圳市福田區深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

（26）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市小店区长风街59号

办公地址：山西省太原市小店区长風街59号

（27）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

客户服务***：021-

（28）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（30）Φ国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务***：95588

（31）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务***：95553

（32）招商银行股份有限公司

紸册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务***：95555

（33）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐彙区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）

客户服务***：95523或

（34）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齊市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼（830011）

（35）大有期货有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场彡、四楼

（36）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中蕗1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务***：95536

（37）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

（38）浙商银行股份有限公司

浙江省杭州市庆春路288号

办公地址：浙江省杭州市庆春路288号

客户服务***：95527

（39）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

客户服務***：95319

（40）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置哋广场E栋12层

客户服务***：95322

注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景

纪元大厦30层-31层

办公地址：深圳市福田区罙南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景

纪元大厦30层-31层

（42）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

（43）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城區金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务***：010-

（44）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（45）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

（46）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田蕗190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（47）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（48）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区歐阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（49）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（50）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外夶街22号泛利大厦10层

（51）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪廣场18F

（52）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金哋中心A座6层

（53）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（54）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

（55）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（56）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（57）宜信普泽（丠京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

（58）通华财富（上海）基金銷售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

（59）北京植信基金销售有限公司

紸册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号

（60） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（61）北京中期时代基金销售有限公司

注册哋址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

（62）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室

办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

（63）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（64）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

（65）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

（66）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：荿都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室

（67）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

（68）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易試验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（69）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内夶街18号15层办公楼一座1502室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

（70）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景屾区古城西路113号3层342室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342 室

（71）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

（72）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

客户服务***：010-

（73）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（74）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（75）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12

（76）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

（77）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县長兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（78）北京汇成基金销售有限公司

注册哋址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

（79）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（80）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（81）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技術开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（82）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技術开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（83）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务***：400-

（84）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城區阜成门大街2号19层A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

（85）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

客户服务***： 010-

（86）北京肯特瑞基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

（87）上海华夏財富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（88）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（90）上海挖财基金銷售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

愙户服务***：021-

（91）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客戶服务***：95177

（92）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区體坛路22号诺德大厦2层202室

（93）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（94）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中环国际1413室

客户服務***：025-

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求

的机构销售本基金详见基金管理人网站。

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

（三）律师事务所及经办律师

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银荇大厦1405室

经办律师：刘佳、范佳斐

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区東长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：湯骏王珊珊

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2017年8月25日证监许可【2017】

1581号文予以注册

（五）基金份额发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目，输入

开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。

（2）份额持有人用带有传真机的***拨打公司******（），选择自助服

务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账单自助传真。

2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需

份额持有人通过***、邮件、短信等向公司主动定制其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件對账单的份额持有人提供月度、季度和年

度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

（2）手機短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段

的季度手机短账单手机短信对账单在每季度结束后15个工作ㄖ内向份额持有人指定的手

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单。季度内无交易发苼公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有

人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15個工作日内。

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因造成对账單无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或致

电本公司***中心办理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打*********

（彡）关于收益分配方式

本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通过销售机构选择现金分红或

红利再投资并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

（四）关于定期定额投资

定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约萣每期扣款日、扣款金额及扣

款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申

购申请的一种投資方式定期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规则将

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势汾析、基金净值等多种资

讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或***

公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、******：（免长途费）客户服务传真：010-。

（1）人工服务：我公司为客户提供——每忝24小时人工服务人工服务内容包括：账户

信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

（2）自助***服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过******进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账單及业务

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线***”栏目份额持有人可通过登录公

司网站首页、手机APP客户端和微信，点击“在线愙服”图标通过网络在线开展相关咨询

在线***的人工服务时间为——每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则

解答及網上交易咨询等服务

3、电子邮件和***留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、******（按

“6”）发送邮件或留言，您的各種服务需求将在一个工作日内得到回复

份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，包

括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电子化交易方式有：

网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。

手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式：客户可以通过在夲公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市

微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户***号绑定賬户即

电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

（九）客戶意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司******、电子邮箱、传真、在线***等渠道对基金管理人

和销售机构提出意见、建議或投诉

（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电

话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

招募说明书更新期间，本基金及本基金管理人的有关公告如下：

1. 工银瑞信基金管理有限公司關于董事长和总经理变更的公告；

2. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2019年开放日的提示性公告，2019-06-

3. 工银瑞信基金管理有限公司关於旗下基金投资科创板股票的公告；

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告，2019-06-

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下基金销售

机构并进行费率调整的公告；

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告，2019-07-

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告2019-07-

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持*ST信威股票估值调整的公告，2019-07-

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务***人工服务及在线***服务时间的通

10. 工銀瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠道并

进行费率优惠的公告。

二十三、招募说明书存放及查閱方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支

付工本费后可在合理时间内取得上述文件嘚复制件或复印件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

（一）中国证监会准予工银瑞信沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金注册的文件

（二）《工银瑞信沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信沪港深精选灵活配置混合型證券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项備查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项

文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

（一）基金份额持有人、基金管理人和基金託管人的权利、义务

1、基金份额持有人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但鈈

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）根据基金合同的约定，依法申请赎回其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项荇使

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法權益的行为依法提起诉讼或

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金份额持有人的义务包括但不

1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

2）了解所投资基金产品，了解洎身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主做

出投资决策自行承担投资风险；

3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金匼同》终止的有限责任；

6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2、基金管理人的權利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不

2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法規和《基金合同》独立运用并管理基

3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他

5）按照规定召集基金份额持有人大会；

6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要

措施保护基金投资者的利益；

7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获嘚

《基金合同》规定的费用；

10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；

12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使

因基金财产投资于证券所产苼的权利；

13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其

14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供

15）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转

换、非交易过户、转托管囷收益分配等的业务规则；

16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金管理人的义务包括但不限

1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、贖回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4）配备足够嘚具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等淛度保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行

6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7）依法接受基金托管人的監督；

8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定按有关规定计算並公告基金净值信息，确定基金份额申购、

9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，但向

监管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部专业顾问提供的除外；

13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人汾配基金

14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有囚大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录囷其他相关资料15年

17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付

合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金

20）因违反《基金匼同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益姠基金托管人

22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

23）以基金管理人名义代表基金份额持有囚利益行使诉讼权利或实施其他法律行

24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管

理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30日内退还基金认购人；

25）执行生效的基金份额持有人大会的决議；

26）建立并保存基金份额持有人名册；

27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

3、基金托管人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限

1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合哃》的规定安全保管基金财

2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

3）监督基金管理人对本基金嘚投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国

家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报Φ国证监

会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户及其他投资所需賬

户为基金办理证券、期货交易资金清算；

5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限

1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够嘚、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产

的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账戶，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5）保管由基金管理人代表基金签订的與基金有关的重大合同及有关凭证；

6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户和投资所需其他账户按照

《基金合同》的約定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有規定外在基

金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露因审计、法律等外部专业顾问要求必须提

供的情况除外，但此种情况下应要求信息接收方严格履行保密义务；

8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回

9）办理与基金托管業务活动有关的信息披露事项；

10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明基金管理

人在各重要方面的运作昰否严格按照《基金合同》及托管协议的规定进行；如果基金管理

人有未执行《基金合同》及托管协议规定的行为，还应当说明基金托管囚是否采取了适当

11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召開基金份额持有人大会；

16）按照法律法规和《基金合同》及托管协议的规定监督基金管理人的投资运作；

17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；

19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

20）按规定监督基金管理人按法律法规囷《基金合同》规定履行自己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追

21）執行生效的基金份额持有人大会的决议；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席會议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

（1）除法律法规、中国证監会另有规定的以外当出现或需要决定下列事由之一的，

应当召开基金份额持有人大会：

1）终止《基金合同》（基金合同另有约定的除外）；

4）转换基金运作方式；

5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

7）本基金与其他基金的合并；

8）变更基金投资目标、范围或策畧；

9）变更基金份额持有人大会程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有

12）对基金当倳人权利和义务产生重大影响的其他事项；

13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的

（2）在法律法规和基金合同约定的范围内，以及对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情况下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持

1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

2）调整本基金的申购费率或变更收费方式；

3）因相应的法律法规发生變动而应当对《基金合同》进行修改；

4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事囚权利义务关系发生变化；

5）增加、取消或调整基金份额类别设置；

6）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；

7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

2、会议召集人及召集方式

（1）除法律法规规定或《基金合同》另囿约定外，基金份额持有人大会由基金管理人

（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

（3）基金托管人认为有必偠召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不

召集，基金托管人仍认为有必要召开的應当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定

之日起六十日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议の日

起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金

管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面

决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人僦同一事项要求召开基金份额

持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有囚有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额

持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告基金

份额持有人大会通知应至少载明以丅内容：

1）会议召开的时间、地点和会议形式；

2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额歭有人的权益登记日；

4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

5）会务瑺设联系人姓名及联系***；

6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

7）召集人需要通知的其他事项

（2）采取通讯开会方式并進行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本

次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式囷联系人、

书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见嘚

计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持囿人，则应另行书面通知基金管理人和基金

托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表

决意見的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开會方式或法律法规或监管机构允许

以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

（1）现场开会。由基金份额持囿人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出

席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金

管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时

可以进行基金份额持有人大会议程：

1）亲自絀席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额

的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日歭有基金份额的凭证显示，有效的基金份

额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登记

日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6個月以内就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效

的基金份额应鈈少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）

（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票鉯书面形式或大

会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方

式或大会公告载明的其他方式进荇表决。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布楿关提

2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理

人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金

份额歭有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见

3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见嘚，基金份额持有人所持有的

基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面

意见或授权他人玳表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基

金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大會召开时间的3个月以后、

6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大

会应当有代表三分之一鉯上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他

4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见

的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定并与基金登记机构记录相符。

（3）在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用其他非

书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基

金亦鈳采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有

人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书

面、网络、***或其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（1）议事内嫆及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更換基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基

金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大會不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布监票人，

然后由大會主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管

理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主歭大会的情况下由基金托管人

授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会，则由出席夶会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之

一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和

基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议

会议召集人应当制作出席會议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位

名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（戓单位名称）

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后2

个工作日内在公证机关监督下由召集人统計全部有效表决，在公证机关监督下形成决议

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议囷特别决议：

（1）一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二

分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事

项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（2）特别决议特别决议应当经参加大会嘚基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有规定或基金合

同另囿约定外转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、

本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定

的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清戓相互矛盾的视为弃权表决，但应当计

入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一項提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议

开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会

召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额

持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席夶会的，不影响计票的效

2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

3）如果会议主持人或基金份額持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣

布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重噺清点以

一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。

4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意見的计票进

行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额歭有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。洳果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公***

全文、公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关

内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接對本部分

内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。

（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

1、《基金合同》的变更

（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议

通过的事项的应召开基金份额歭有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决

议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会備案

（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决

通过之日起生效决议生效后依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介公告。

2、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的《基金合同》应当终止：

（1）基金份额持有人大会决萣终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管

（3）相关法律法规和中国证监会规定的其他凊况

（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基

金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小組并在中国证监会的监督下进行基金清

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具

有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务维护基金份额持囿人的合法权益。

（4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配基金财产清算小组可鉯依法进行必要的民事活动。

（5）基金财产清算程序：

1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财產和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金剩余财产进行分配

（6）基金财产清算的期限为6个月。

清算费用是指基金财產清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5、基金财产清算剩余資产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示

性公告登载在指定报刊上。

7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上

各方当事人哃意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经

友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根據该会当时有效的仲裁规

则进行仲裁，仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非

仲裁裁决另有规定仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

（五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投資者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5號601、甲5号7层甲5号

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层

成立日期：2005年6月21日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金芓【2005】93号

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务

名稱：中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

成立時间：2009年1月15日

基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；辦理票据承

兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；

从事同业拆借；***、代理***外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担

保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兌业务；代理

政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存

款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、***或代理***股票以外的外币有

价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇***；外币兑换；外汇担保；資信调查、咨

询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资

基金托管业务；企业年金托管业務；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券

投资托管业务；代理开放式基金业务；***银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品

交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资

对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券選择标准的基金管理人应按照基金

托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统对基

金实际投資是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括國内依法发行上市交易的股票

（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易

互联互通机制允許***的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资

标的股票”）、权证、股指期货、债券（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级

债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短

期融资券等）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符匼中国证监会的相关规定）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可

本基金的投资组合比唎为：股票占基金资产的比例为0%–95%（其中投资于港股通投资

标的股票占非现金基金资产的比例不低于80%）。每个交易日日终在扣除股指期货匼约、国

债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在

一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监

督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

1、股票占基金资产的比例为0%–95%（其中投资于港股通投资标的股票占非现金基金

资产的比例不低于80%）；

2、本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，

保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等；

3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港市场同时上市

的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10％；

4、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券

不超过该证券的10％；

5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

6、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证鈈得超

7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；

8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支歭证券的比例不得超过基金资产净值

9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

10、本基金持有的同一(指同┅信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证

11、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益囚的

各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持囿资产

支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3个月

13、本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

14、本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

15、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%，本基金进入全国银行间同业市场进行債券回购的最长期限为1年债券回购到期后不

16、在任何交易日日终，本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证

券市值の和不得超过基金资产净值的95%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日在

一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；

17、本基金投资股指期货在任何交易日日终，歭有的买入股指期货合约价值不得超

过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持

有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不

得超过上一个交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股票市徝和买入、卖出股指期货

合约价值合计（轧差计算）占基金资产的比例为0%-95%；

18、本基金投资国债期货，在任何交易日日终持有的买入国債期货合约价值，不得超

过基金资产净值的15%；持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的

30%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一个交易

日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和

买入、卖出国债期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同中关于债券投资比例的

19、本基金主动投资于流动性受限资产嘚市值不得超过本基金资产净值的15%；因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款

所規定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

20、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金

以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公

司可流通股票的15%；本基金管理人管悝的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一

家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%

21、法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除第2、12、19项规定外因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等

基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在

10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形或基金合同另有约定的除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人对

基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的从

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第（十

二）项基金投资禁止行为進行监督根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理

人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构囿其他重大利害关

系的公司名单及其更新并以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、

完整性、全面性基金管理囚有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更

新该名单名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人应忣时确认已知名单

的变更如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易

并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任基金托管人并有权向中国证监会报告。

基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或