反欺诈调查员具体是从事什么工作待遇如何
反欺诈调查员具体是从事什么工作待遇如何
提问者：应届毕业生网友，提问时间:问:
回答者：匿名 回答时间:答:在知道了调查公司是做什么后，大家就一定想了解具体到调查员（侦探）个人是怎么开展工作的？他平常主要做些什么？哪些条件或者资源是他开展工作所必不可少，或者最为重要？在各类具体工作开展中一般有哪些技巧要领，又有哪些注意事项？侦探平时主要需要配备、使用哪些专业工具，在使用各种专业方法、技术、手段时又应该如何使自己的行为把握在现行法律法规允许的分寸内？（一）、首先我们来看一下一个侦探平时到底做什么？对他工作的开展最重要的资源又是什么？虽然说起来侦探类事务范围很大，牵涉面很广，不同的调查事务亦各有各的特点与规律，但归根结底，侦探工作可以归结为以下几项：找人、找物（财产、样品等）、找资料与核实取证。侦探常用的各种特殊手段、专业技术说到底也是围绕以上几项而展开的。要做到这样几项，首先就需要熟悉各种公开资料的检索工具与方法、明嘹与各类专业团体组织搭交道的程序与要领、接近结识特定目标人员、潜入特定目标地点（写字楼、工厂等）、掌握公开（秘密）摄像、录音技术、驾驶技术、善于随时改变自己身份，化装成各种人物等。以上这些，既是调查员所必须具备的专业素质，同时也就是他们平日里最主要的工作内容与工作方法。其中，所有这些技巧里最基本也是最经常使用的就是——如何从各类资料情报源中获得有用的信息，知道该结交哪些类型的人并懂得如何从这种交往中为自己的工作寻求帮助——这一条，也就构成了直接影响一个调查员核心竞争力的基础——个人的线人情报与专业协作网络。（二）、调查员的核心能力之所在：线人网与专业协作网络对于一个调查员而言，打假需要情报、外出寻人需要情报、进行资信调查、反欺诈更需要情报，同样这些工作的开展与取得成效也离不开各种专业人士、政府官员、执法人士的协作与支持，可以说离开了情报与这些支持，一个调查员可以说即便不是寸步难行，但也必将使其工作的效率与成果大打折扣。具体地说，情报网与协作网既有联系与相近之处，也有明显的区别。鉴于一般意义上的协作网（即关系网）的建立更取决于一些基本的社会经验与个人背景，在这里就不作过多涉及。这里主要谈一下调查员自身情报线人网。（注1）一、线人的定义：所谓线人，就是一种有固定的动机与习惯向调查员提供有价值的案件线索的人。一个可能成为线人的他（她）就必须满足两个条件：第一，能够接触到对调查员办案有帮助的信息；第二，这些人有一定的动机向调查员提供这些信息！二、线人的动机：一个人愿意成为调查员的情报来源，其动机是多种多样的。A、人生价值观和守法意识：调查员在很多案件的调查中是一种直接与违法犯罪行为的斗争，其中有时也涉及到一些最卑劣无耻的恶劣行为。在这种情况下，一些公民就会激于义愤、挺身而出，向调查员提供有关犯罪分子的有关线索。虽然在调查员涉及较多的一般经济或个人民事类案件中，这种情况不是很多，但毕竟还是有的。因此调查员在调查中时刻注意自身形象与行为的检点，使自己具有一种可亲近的道义形象，有时就能得到知情人员的同情，从而直接获得一些有价值的线索。B、受经济利益驱动：这是最常见的线人提供线索的动机，同时这也是人之常情。调查员应树立一种观念：大多数人在绝大多数情况下都是受利益所驱动的，况且线人冒着风险获得相应的报酬也是理所当然的！有了这种观念后，很多事情都会变得可以接受一些，与线人打交道时也会更融洽一些。C、报复与嫉妒心理：喜欢看到自己不喜欢或伤害过自己的人倒霉是人的天性之一。调查员在调查目标对象时，时刻应用这种眼光去审视目标身边的人，从中就可以发现一些可资运用的对象。D、自我表现欲：很多人在自己敬服的人面前都有一种不记回报想得到其赞许的心理！调查员自身若有充分的性格或能力方面的魅力，他大可在被其吸引的人身上运用这一点。E、参加神秘、刺激性活动的欣喜感与好奇感：较年青的人多有这种趋向，调查员在运用其它手段调动起线人的胃口后，大可用这一点把它吊得更高一点。三、
线人的来源与种类——以知识产权侵权案件调查为例：在知识产权侵权案件的调查中，最有条件接触侵权线索的人士主要分布在两类目标之中。其一就是各类可能销售侵权商品、产品标识的专业市场。其二就是与侵权厂家有各种关联的单位或人士。对于各类专业市场而言，有价值线人的来源主要就是市场内营销人员、市场管理人员、搬运工等相关职业的人士。对于可能侵权的生产厂家：目标厂内部的技术与营销人员，目标厂上下游企业（原料、包装、印刷）中可以接触目标工厂并且愿意提供帮助的人；咨询广告策划公司乃至一般社会服务人员（如电信邮递员工、供水、清洁、货运公司等行业人士）等都可以成为隐蔽而有价值的情报来源。另外，在以上人员较密集的同学会、老乡会等社会团体中交往广泛的人士往往也具有成为知情人员的有利条件。四、 接触、发展线人的常见渠道：从目前国内调查业的实际情况来看，接触、发展线人主要有以下几种方式：1、
现场临时发现、物色；熟人介绍，技巧地接近并取得其信任；2、
社团与老乡关系：多参加有关人员联谊与社团活动。3、
利用职场广告招募：步骤、环节：A、准备好掩护公司的营业执照及证明材料（名片、介绍信、宣传画等）——B、联系当地有影响的媒体或职介所——C、确定布置地点（酒店、招待所）——D、刊登贴出广告或招募贴（写明联系方式及未电勿访）——E、挑选面试要领：己方安排2—3人，针对技术性强的工种，须由懂技术的人员配合，事先准备好问题清单供其填写或回答。问题要点（视情况增加或减少项目）：有何工作经历（什么时候在什么厂、生产何种产品、产销量、销售区域、原料来源、老板与核心管理、技术人员的情况（姓名、年纪、籍贯、住处、联系方式等——以提供证明其工作经历的证明人的名义要求被招募人在相关栏目中填写此类信息）由于一般技术工人阶层在求职场所的弱势地位及其警惕性相对较低，通过大量实践证明，这种通过职场招募的方式往往投入较小，而收获极大且较为隐蔽。其中有潜质与表现突出可靠的候选人经过进一步考验后事实上还可以作为职业线人加以培养。五、 对重点目标人员（接触目标主客观条件较好的人员）的接触发展的一般程序：这种方式主要是就那些已有一定知情条件但又较难通过职场招募方式招募的人员而言的，其基本程序如下：1、
发现结识阶段：了解其个人一般情况，是否有知情条件等2、
深入接触沟通阶段：了解其个性特点与当前需求，为进一步地试探收集资料。3、
初次使用阶段：此环节的核心在于试探，有确定目标人员是否可为我用，判断其是否会对我方接触人员有不利之举动，使其在心理上适应为我方工作等几方面的铺垫作用。4、
正式摊牌，确定关系阶段：经试探考察可确信其为可用之人后，与其正式接触（可由更高一层级人员出面以示重视），重点在于确认报酬、联系方式及其它未尽事宜兼打气鼓劲等。六、控制与使用中的注意事项：（略）待遇君，已阅读到文档的结尾了呢~~
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论虚假信息诈骗犯罪的防范与打击
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3秒自动关闭窗口手机短信群发诈骗到底该如何防范？_成都博睿诚科技有限公司
　　相信不少人都收到过这样的手机短信：&某银行提醒您：您在某商场刷卡消费若干元，我们将于结账日给予扣除。如有疑问请咨询***&&&然而，一旦回电，您就有可能落入陷阱之中。那么，如何识别这样的骗局呢?
　　一条手机短信就能骗走几十万元，可以毫不夸张地说，&短信诈骗&已经严重影响我们的生活。近日，公安部、信息产业部、中国银行业监督管理委员会联合在全国范围内统一开展手机违法短信息治理工作。利用手机发送短信息从事诈骗、传播违法信息等违法犯罪活动将从源头上被打击。
　　据统计，中国手机用户数量已达到2.5亿，平均每天有超过3亿条短信在用户的拇指之间传送。就在人们享受着高科技带来便利的同时，犯罪分子也在利用通信进步的成果作为投资低、风险小的诈骗手段进行手机短信群发诈骗活动。
　　诈骗内容及形式多样
　　我们或许都收过这样的陌生人发来的短信，称你在&&活动中&中奖&了，或者加入&香港@@@@@@票信息公司&会员俱乐部，以获取&@@@@@@&***，或看到这样的信息&&&&尊敬的手机用户，为答谢广大顾客对&&公司的厚爱与支持，本公司在热烈庆祝成立30周年之际，特举行全国手机号码抽奖活动，您获得了本田摩托车一辆，价值23800元&&详情请您与本公司&***联系。&当对方回复信息后，行骗者就展开了欺骗受害者领奖的&钓钱&行动。还有一种较新连环套式的短信&&&&某银行提醒您：贵客户于10月8日在山西百货刷卡消费4800元整，我们将于结账日给予扣除。如有疑问请咨询:。&如果你打了这个***，就会进入他们设计好的圈套里，犯罪分子先让客户报案并主动提供一个***号码，并要求客户提供准确的银行卡号，一步一步最终将你账号里的钱套出。
　　骗术精于设计
　　手机短信群发诈骗成本低，收益高，犯罪分子铤而走险。随着通信技术的进步，手机已成为一种投资低、风险小的诈骗手段。一方面，诈骗活动在移动短信平台和移动网络内进行，犯罪分子不需要和被骗者面对面;另一方面，短信诈骗门槛低，无需申请经营许可证，不要求办公场所和学历，只需花费数百元或千元购买SIM卡、手机、手机短信群发器等简单设备，犯罪分子即可以通过发送短信骗钱。而这样成本带来的收入少则数万元，多则上百万元。
　　手机短信违法犯罪有以下特征：第一，发送手机违法短信以团伙居多，团伙内部分工严密，有的专门负责购买手机、手机号，有的负责开设银行账号，有的专管群发手机短信，有的专门从ATM机提款。第二，发送手机违法短信的数量巨大。越来越多的作案对象使用手机短信群发器和手机短信群发软件等专用工具，能够在短时间内向大量的用户号段发送违法信息。第三，发送手机违法短信息活动多使用异地手机号码，而且发送短信、开设银行账户、取款，这几个环节通常不在一地实施，具有跨区域的流动性。第四，犯罪分子经常将一些异地手机与本地的一号通号码捆绑起来，容易被百姓误以为是市内的固定***，从而放松警惕。第五，手机违法短信息的内容越来越具有诱惑力，更有甚者冒充银行和公安机关，利用群众对银行和公安机关的信任进行诈骗，具有很强的欺骗性。
　　如何防范短信诈骗?
　　针对银行卡短信诈骗案件多发的情况，目前人民银行已向各商业银行和相关单位发出通知，要求开通自动取款机(ATM)跨行转账业务的商业银行对每日转账的金额和次数进行限制;统一使用各商业行客户服务***向持卡人提供短信服务;配合公安机关做好侦查工作。
　　根据短信违法犯罪特征，公安部等三部门提出了&五不要&，第一，不要轻信虚假信息，要用头脑来甄别。当不能辨别短信的真假时，要在第一时间先拨打银行的查询***。注意：不要先拨打短信中所留的***!第二，不要因贪小利而受违法短信的诱惑。比如，骗子先告诉你中奖，当你询问怎样领奖的时候，骗子就会让你先交纳个人所得税、手续费，这确实合情合理，可是，为什么不简单地从奖金中扣除呢?交税也是到税务部门啊，你怎么知道你交钱的账号就是纳税账号呢?所谓&苍蝇不叮无缝鸡蛋&，受害人所以会上当受骗，归结起来，主要是因为其社会知识缺陷而让骗子&叮&上了。第三，不要拨打短信中的陌生***，以防受骗。打陌生人的***会一步一步走进&连环陷阱&。不法分子多人结伙分别饰演不同身份，有时甚至一人就饰演多个身份，利用来电转移功能将多个***接到一个***上，通过反复通话，尽可能多的掌握被害人的个人资料、资金情况，伺机实施诈骗。第四，不要泄露个人信息，特别是姓名、***号、银行卡信息。第五，不要将资金转入陌生的账户。不法分子一般以&温馨&短信&友好&提醒开场，继而假冒银行、公安工作人员套取被害人的资金情况并给出&善意&建议，最后通过***指导进行所谓的&加密安全&措施或借口而将钱转账进不法分子的账户里。
　　虽然短信诈骗手段在不断升级，相信您在了解上述诈骗手段以及防范措施后，您会知道如果处理陌生短信，不会轻易上当。
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