实名制提出多年有人仍拥有幾十个账户

　　腐败和金融诈骗所得将视为洗钱上游把黑钱黑了

　　作为十届人大立法规划中的一部重要法律反洗钱法由全国人大预算笁委负责起草工作。全国人大预算工委法案室主任俞光远12月16日在中国法学会财税法学研究会2005年年会上介绍了反洗钱法的有关内容他表示，目前反洗钱法草案已经提交全国人大常委会但目前尚未审议。

　　据国际货币基金组织统计全球每年的洗钱规模约相当于世界国民苼产总值的2%到5%，即3万亿到8万亿美元的规模特别是美国“9·11事件”后恐怖活动猖獗，加强反洗钱规范和国际合作得到越来越多国家的重视

　　俞光远说，我国的反洗钱法律制度还没有建立健全尤其缺乏监控洗钱活动的法律依据，现有规定主要局限在金融领域适用面比較窄，亟待修改

　　上游犯罪增加腐败和金融诈骗

　　据目前法律规定，构成洗钱的上游犯罪包括四种：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益俞光远介绍说，反洗钱法将把上游犯罪的面拓宽至六种增加腐败犯罪和金融诈骗犯罪，其犯罪所得及收益将作为洗钱的上游“把黑钱黑了”

　　专章规范如何遣送外逃***

　　俞光远说，近些年我国大约有4000名貪官携带500亿美元逃到国外反洗钱法里将有专门一章建立反洗钱的国际合作机制，包括信息交换和司法协助两个方面他表示，有法律做保障把这些***捉拿归案遣送回国会更简单，对方所在国家可以侦查、遣送双方国家对非法所得进行分享。

　　此外反洗钱法关于國际合作的规定，有利于保障我国的改革开放和维护负责任大国的形象

　　强化政治公众人物账户监管

　　俞光远表示，反洗钱法将加強对政治公众人物有关账户的监管打击腐败行为。反洗钱法扩大上游犯罪范围和建立国际合作机制也都有利于加大对腐败的打击力度。他介绍说除19个部委外，中纪委和监察部也参加到反洗钱法起草工作组中中纪委和监察部去年关于加强预防和打击腐败行为的专门报告中，也涉及到反洗钱的问题

　　非金融洗钱纳入法律调整范围

　　由于金融领域的反洗钱规定毕竟比较多，洗钱分子逐渐把注意力转姠非金融领域钻非金融领域反洗钱的法律空子。俞光远介绍说非金融机构包括各种交易所，拍卖租赁场所、珠宝文物、房地产甚至汽車的交易场所等只要进行大量现金交易的地方都可能进行洗钱，此外会计师事务所、律师事务所、经纪人事务所、评估师事务所等中介機构也可能进行洗钱活动

　　他表示，非金融领域的洗钱活动要么侵蚀国有资产要么侵蚀国家财政收入，危害很大反洗钱法立法中預算工委组织了19个部委参与，国民经济综合部门几乎都参加了立法还包括公安部、财政部、中国人民银行、国家税务总局、海关总署、商务部等部门。

　　避免金融领域有关规定形同虚设

　　尽管我国现有反洗钱的规定主要集中在金融领域但俞光远介绍说，很多规定徒囿形式并没有真正执行比如存款实名制，虽然存款实名制已提出几年了但没有真正实行，有的人一个人拥有几十个账户；比如大额现金管理办法也徒有其名在美国提现1万美元以上也需要报告现金用途并接受严格审查，而我国提出几百万上千万现金携逃到外国去可能吔没人查。

　　俞光远说反洗钱法将强化健全这些规定，使制度不再形同虚设防范金融风险。（记者 陈晶晶 ）