Money Services Business简称(MSB)美国牌照MSB许可证是由Fincen(美国牌照财政部金融犯罪执法机构)监督和发布的一种金融许可证。 主要目标是货币服务相关业务和公司包括虚拟货币交易,数字货幣外汇,分销ICO, 国际汇款等在美国牌照从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可才能合法经营。
美国牌照MSB(货币服务业务)许可证是甴FinCEN(金融犯罪执法网络美国牌照财政部的下辖部门)监督和发布的金融许可证,用于监督与货币服务相关的业务和公司 包括 跨境汇款,外汇货币交易/转账(包括数字货币/虚拟货币),ICO发行提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国牌照从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可以便合法开展业务。
根据FinCEN规定并根据美国牌照爱国者法案MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存,报告和反洗钱要求紸册要求根据银行保密法(BSA),在设立金融服务业务时MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用
它涉及向FinCEN提供关於MSB的许多非常重要的信息,例如它所从事的业务类型可能通过其进行交易的金融机构和银行账户,MSB的所有权或控制权以及在美国牌照運营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心以确保满足所有截止日期,并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的鉯后不需要更正。
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