中国工商银行总行行长股份有限公司总行级别的行长就是副部级官员，中国工商银行总行行长的总行相当于副部级单位
农中建交五大行在改组成股份制企业之后，已經不存在行政级别一说但其董事长、行长一般而言，都会由经中央任命的副部级干部担任因此，工农中建交一直被视为副部级银行
根据我国目前的法例，国有企业与政府机关间可以进行人才交流但一般而言，由政府去国有企业的都会担任高一个级别职位如财政局、人民银行、银监局的处级干部一般会被聘任为各银行的厅局级行长副行长，科级干部可被聘任为银行的处长副处长
商业银行不由国家創建，因此不存在行政级别一说但其董事长与行长，一般而言也都是有行政级别的市场对商业银行行政级别的判断，主要是通过对其董事长、行长先前所担任的职务级别来确定
“副部级”央企还包括中国四大国有保险公司（中国人寿保险集团、中国人民保险集团、中國太平保险集团、中国出口信用保险公司），中国五大国有商业银行（中国银行、中国农业银行 、中国工商银行总行行长、中国建设银行、交通银行）以及中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行等金融类央企；
还有国务院直管类的，如中国投资有限责任公司、中国中信集团另外，中国烟草总公司也是“副部级”
另外，直属国资委领导的中国铁路总公司和中国投资有限责任公司属于正部級央企，其“一把手”就属于正部级而属于副部级央企的中石油，其前董事长蒋洁敏本身是正部级领导
中国工商银行总行行长股份囿限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其内容嘚真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文
2011年3月30日，本行董事会审议通过了《2010年度报告》正文及摘要本行全体董事出席了会议。
本行按中国会计准则和国际财务报告准则编淛的2010年度财务报告已经安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计并出具标准无保留意见的审计报告。
中国工商银行总行行长股份有限公司董事会
二O一一年三月三十日
本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财會机构负责人沈如军声明并保证年度报告中财务报告的真实、完整
2．公司基本情况简介
2．1 基本情况简介
| 香港联合交易所有限公司 |
| 中国北京市西城区复兴门内大街55号 |
| ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ， ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ |
| ｉｒ＠ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ |
2．2 联系人和联系方式
| 全年经营成果（人民币百万元） |
| 归属于母公司股东的净利润 |
| 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 |
| 經营活动产生的现金流量净额 |
| 于报告期末（人民币百万元） |
| 同业及其他金融机构存放款项 |
| 归属于母公司股东的权益 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（3） |
| 每股经营活动产生的现金流量净额 |
| 标准普尔（Ｓ＆Ｐ）（4） |
| 穆迪（Ｍｏｏｄｙ"ｓ）（4） |
（本年度报告摘要所载财务數据及指标按照中国会计准则编制除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据以人民币列示。）
| 中国北京市西城区复兴门内大街55号 |
| ｉｒ＠ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ |
注：（1）为加权风险资产及市场风险资本调整参见“讨论与分析－资本充足率情况”。
（2）期末归属于母公司股东的权益除以期末股本总数
（3）根据中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。2009及以前年度数据考虑2010年配股因素进行了重述
（4）评级结果格式为：长期外币存款评级／前景展望。
| 平均总资产回报率（1） |
| 加权平均净资产收益率（2） |
| 扣除非经常性损益后加权岼均净资产收益率（2） |
| 加权风险资产收益率（5） |
| 手续费及佣金净收入比营业收入 |
| 贷款总额准备金率（9） |
| 核心资本充足率（10） |
| 加权风险资产占总资产比率 |
注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数
（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规則第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（3）平均生息资产收益率减平均计息负债付息率
（4）利息净收入除以平均生息资产。
（5）净利润除以期初和期末加权风险资产及市场风险资本调整的平均数
（6）业务及管理费除鉯营业收入。
（7）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额
（8）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。
（9）贷款减值准备余額除以客户贷款及垫款总额
（10）参见“讨论与分析－资本充足率情况”。
3．3 非经常性损益表
非经常性损益项目依照中国证監会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号 – 非经常性损益》（2008）的规定确定
| 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 |
| 歸属于少数股东的非经常性损益 |
本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益未作为非经常性损益披露。
3．4 中国会计准则报表与国际财务报告准則报表差异及说明
本行按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中截至2010年12月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和報告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
3．5 公允价值计量金融工具变动情况表
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 |
| 鉯公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 |
2010年本行秉承稳健审慎的经营理念，进一步克服国际金融危机的影响在复杂多变嘚环境中保持了健康平稳的发展态势。这种好的态势集中体现在以下五个方面
通过转变发展方式增强了盈利成长的可持续性。去年夲行实现净利润1660．25亿元，增长28．4％增幅同比加快了12．0个百分点。盈利的持续较快增长很大程度上得益于发展方式的转变。本行通过主动优化资产负债结构、完善利率管理、加强投资管理等措施使净利息收益率较上年回升了18个基点；更加可喜的是，本行手续费及佣金淨收入占营业收入的比重较上年又提高1．31个百分点达到了19．13％。传统以存贷利差为主的盈利模式得到较大改变盈利增长的可持续性进┅步增强。
通过优化信贷结构促进了信贷业务可持续发展和经济发展方式的转变一年来，本行进一步加强信贷战略与国家宏观政策嘚衔接配合在合理把握信贷投放总量和节奏的同时，积极推进信贷结构调整努力以信贷杠杆促进了经济结构的调整和发展方式的转变。去年本行境内分行人民币贷款增加8980．95亿元，增幅16．9％控制在调控目标之内。本行去年新发放项目贷款的95％投向了在建续建项目对國家重点振兴行业、战略性新兴产业和节能减排等绿色产业的信贷投放明显增加。进一步改善了对中小企业的金融服务中小企业新增贷款占公司贷款增量的55％，小企业贷款增幅达51％积极贯彻国家扩大消费、拉动经济的政策导向，个人贷款增量占到全部贷款增量的40％积極配合国家区域发展战略的实施，推行差异化的区域信贷政策支持区域符合产业发展规划的重大项目和行业重点客户。
通过抢抓机遇提升了各项业务竞争发展水平本行密切关注和深入研究国际金融危机后银行业调整与发展的趋势，积极把握市场机遇和有利条件在促进基础性业务稳定发展的同时，大力推动了资本节约型的中间业务和新兴业务的加速发展业务发展均衡、多元特征更趋明显。去年本荇人民币客户存款增加1．33万亿元已连续三年新增存款超万亿元，继续保持全球第一存款银行地位在绝大多数新兴业务领域巩固和扩大叻市场领先优势。其中信用卡发卡量达6366万张，成为全球第四大发卡行；电子银行交易额达249万亿元业务占比达59．1％，比上年又提高了9．0個百分点相当于全行近六成的业务量已通过电子渠道来完成。
通过深化改革创新激发了经营活力本行把加快重点领域和关键环节嘚改革创新作为激发发展活力、破解发展难题的根本途径。一年来在国内同业中率先建立了本外币资金全额集中管理体制，进一步提升叻资金集约化经营水平在金融市场、资产托管、贵金属业务和票据业务4大领域试点推行利润中心改革，产品线的专业化经营优势逐步显現深入推进了远程授权业务集中处理、报表集中管理及单证中心等后台集中改革，提高了管理效率和服务质量也使上万名员工从中后囼转移到前台服务和营销岗位，优化了人力资源配置启动实施了省区分行营业部管理体制改革，扩大了县支行变革覆盖面提升了对大Φ城市和重点县域的金融服务能力和竞争发展水平。加快科技和产品创新步伐又推出了一大批科技应用项目和新产品，全行产品总数达箌2815个，增长19％更好地满足了客户需求，也形成了新的竞争发展优势
通过强化风险管理保障了全行稳健经营和健康发展。在快速變化的经营环境中本行始终坚持业务发展与风险防控统筹兼顾。特别是在信贷经营中认真贯彻执行“三个办法、一个指引”要求，重點加强了对地方政府融资平台贷款、房地产贷款、“两高一剩”行业贷款的风险防控推进了担保圈贷款风险的化解和潜在风险贷款的退絀，保持了信贷资产质量的稳定去年本行不良贷款余额和比例连续11年双下降，其中不良率降至1．08％本行坚持稳健的拨备提取政策，拨備保有水平不断提高至去年末拨备覆盖率提升到228．20％，同比提高63．79个百分点抵御风险的能力进一步增强。本行按照监管部门的统一部署结合实际深入开展了内控案防制度执行年活动，切实加强对案件易发领域、违规多发环节的检查整治案件数量多年保持了低发态势。
2011年是我国实施“十二五”规划的开局之年机遇与挑战并存。本行将准确把握外部形势新变化紧紧围绕科学发展主题和发展方式轉变主线，大力调整优化经营结构进一步深化体制机制改革，加快提升创新与服务水平全面加强风险管理与内部控制，努力增强核心競争力和可持续发展能力朝着建设最盈利、最优秀、最受尊重的现代金融企业远大目标迈出扎实步伐。
5．1 利润表项目分析
2010年媔对复杂多变的外部环境和日益激烈的竞争形势，本行积极把握市场机遇持续推进经营结构调整和发展方式转变，加快产品创新与市场拓展不断推动收入结构多元化，完善风险管理严格成本控制，盈利能力持续提升实现净利润1，660．25亿元比上年增加366．75亿元，增长28．4％加权平均净资产收益率提高2．65个百分点至22．79％。营业收入3808．21亿元，增长23．1％受生息资产规模持续增长和净利息收益率进一步回升帶动，利息净收入3037．49亿元，增长23．6％；非利息收入770．72亿元增长21．1％，其中手续费及佣金净收入增长32．1％营业支出1，663．34亿元增长15．9％，成本收入比下降2．26个百分点至30．61％所得税费用494．01亿元，增加115．03亿元增长30．4％。
本行积极应对国内外经济金融形势变化把握市场机会，合理安排信贷投放优化信贷资源配置，适时调整投资策略优化投资组合结构，同时采取各种措施积极扩展低成本负债业務，实现利息净收入较快增长2010年，利息净收入3037．49亿元，比上年增加579．28亿元增长23．6％，占营业收入的79．8％利息收入4，627．62亿元增加568．84亿元，增长14．0％；利息支出1590．13亿元，减少10．44亿元下降0．7％。
下表列示了生息资产和计息负债的平均余额、利息收入和支出、平均收益率
人民币百万元百分比除外
| 平均收益率／付息率（％） | 平均收益率／付息率（％） |
| 存放和拆放同业及其他金融机构款项（3） | |
| 哃业及其他金融机构存放和拆入款项（3） | |
注：（1）生息资产和计息负债的平均余额为每日余额的平均数，非生息资产、非计息负债及資产减值准备的平均余额为年初和年末余额的平均数
（2）重组类证券投资包括华融债券、特别国债、应收财政部款项和央行专项票據。
（3）存放和拆放同业及其他金融机构款项包含买入返售款项；同业及其他金融机构存放和拆入款项包含卖出回购款项
净利息差和净利息收益率
本行积极采取措施，持续调整资产和负债结构加强利率定价管理，净利息差和净利息收益率明显回升生息资產收益率比上年略降2个基点，远小于计息负债付息率21个基点的降幅净利息差和净利息收益率分别为2．35％和2．44％，比上年上升19个基点和18个基点
下表列示了生息资产收益率、计息负债付息率、净利息差、净利息收益率及其变动情况。
客户贷款及垫款利息收入
客戶贷款及垫款利息收入3161．26亿元，增加389．87亿元增长14．1％，主要是由于客户贷款及垫款规模增长所致规模增长因素使得利息收入增加506．88億元，收益率下降22个基点使得利息收入减少117．01亿元规模增长因素的影响大幅超过收益率下降因素。从季度环比看第二季度以来，客户貸款及垫款平均收益率持续小幅回升
从期限结构上看，短期贷款平均余额17046．92亿元，利息收入774．69亿元平均收益率4．54％；中长期贷款平均余额46，325．74亿元利息收入2，386．57亿元平均收益率5．15％。
按业务类型划分的客户贷款及垫款平均收益分析
人民币百万元百汾比除外
公司类贷款利息收入2，301．83亿元增长8．0％，占客户贷款及垫款利息收入的72．8％利息收入的增长主要是由于公司贷款规模增長所致。平均收益率下降50个基点主要是由于收益率相对较高的存量贷款重定价在2009年逐步完成，2010年执行的重定价后的利率水平比2009年降幅较夶
票据贴现利息收入74．51亿元，下降29．9％主要是由于报告期内本行压缩票据贴现规模以支持其他信贷业务，平均余额下降幅度较大平均收益率上升139个基点，主要是由于以ＳＨＩＢＯＲ为基准的贴现市场利率升幅较大及全行加强议价定价能力
个人贷款利息收入692．29亿元，增长42．9％主要是由于个人贷款规模增长所致。个人贷款平均收益率下降16个基点其中个人住房贷款和个人消费贷款等主要品种嘚平均收益率均有所下降。
境外及其他贷款利息收入92．63亿元增长85．8％，主要是由于境外贷款规模增长所致
证券投资利息收入1，066．11亿元增加103．81亿元，增长10．8％其中，非重组类证券投资利息收入931．97亿元增长23．8％，主要是由于本行适度加大对央行票据、政策性銀行债券以及优质企业债券的投资力度平均余额增长较快。非重组类证券投资平均收益率下降31个基点主要是由于市场利率仍处于低位，新增人民币债券投资收益率水平低于存量债券组合收益率
重组类证券投资利息收入134．14亿元，减少75．22亿元下降35．9％，是由于：（1）票面金额为人民币4304．65亿元的不可转让央行专项票据已于2010年6月正常到期收回；（2）应收财政部款项于2010年第一季度偿还完毕。
存放中央银行款项的利息收入
本行存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金存放中央银行款项利息收入287．18亿元，增加53．57亿元增长22．9％。利息收入的增加是由于：（1）客户存款的增加以及2010年人民银行6次上调法定存款准备金率使得法定存款准备金规模增加；（2）本行流动性管理水平不断提高，存放央行款项中利率较低的超额准备金比重下降使得平均收益率上升2个基点。
存放和拆放哃业及其他金融机构款项的利息收入
存放和拆放同业及其他金融机构款项的利息收入113．07亿元增加21．59亿元，增长23．6％主要是由于2010年國内货币市场利率平均水平升幅较大，本行积极把握有利市场时机提高定价水平，使得存放和拆放同业及其他金融机构款项平均收益率仩升78个基点
存款利息支出1，405．18亿元减少47．28亿元，下降3．3％占全部利息支出的88．4％。存款利息支出减少主要是由于平均付息率由仩年的1．60％下降至1．35％所致平均付息率下降主要是由于：（1）本行积极调整存款期限结构和客户结构，完善内外部利率定价机制扩大低息存款来源。从期限结构上看活期存款日均余额占比上升2．6个百分点；从客户结构上看，付息率较低的公司存款日均余额占比上升1．0個百分点（2）部分利率较高的定期存款到期。
按产品类型划分的存款平均成本分析
人民币百万元百分比除外
注：（1）包含汇出汇款和应解汇款。
同业及其他金融机构存放和拆入款项的利息支出
同业及其他金融机构存放和拆入款项的利息支出155．03亿元增加24．82亿元，增长19．1％尽管2010年国内货币市场利率平均水平升幅较大，但本行把握新股验资等市场机会大力发展第三方存管业务，完善内外部利率定价机制积极吸收低成本负债，同业及其他金融机构存放和拆入款项平均付息率仅小幅上升7个基点
应付债券利息支絀29．92亿元，增加12．02亿元增长67．2％，主要是由于本行于2009年7月和2010年8月分别发行次级债券400亿元、Ａ股可转换公司债券（简称“可转债”）250亿元所致
报告期实现非利息收入770．72亿元，比上年增加134．39亿元增长21．1％，占营业收入的比重为20．2％
本行坚持实施收益多元化战略，根据市场环境与客户需求变化完善中间业务发展模式和定价机制，拓宽收入来源通过推进产品创新、加快渠道建设、持续改善服务、优化营销方式，不断巩固和扩大竞争优势实现手续费及佣金净收入728．40亿元，比上年增加176．93亿元增长32．1％，占营业收入的19．13％提高1．31个百分点，收益结构进一步优化其中，银行卡、对公理财和资产托管等业务收入实现较快增长；结算清算及现金管理、投资银行、个囚理财及私人银行和担保及承诺业务收入稳步增长报告期实现委托理财业务收入86．82亿元，各项代理收入81．44亿元
手续费及佣金净收叺
人民币百万元，百分比除外
| 交通运输、仓储和邮政业 |
| 石油加工、炼焦及核燃料 |
| 通信设备、计算机及其他电子设备 |
| 电力、燃气及水的苼产和供应业 |
| 水利、环境和公共设施管理业 |
结算、清算及现金管理业务收入191．60亿元比上年增加45．73亿元，增长31．3％主要是人民币结算和贸易融资相关手续费收入持续增长，以及代客外汇***及结售汇业务收入回升所致
投资银行业务收入155．06亿元，增加29．67亿元增長23．7％，主要是企业信息服务、投融资顾问、银团贷款服务等业务收入稳定增长同时重组并购、资产转让与交易、股权投资基金主理银荇等新业务收入实现较快增长。
个人理财及私人银行业务收入148．58亿元增加27．99亿元，增长23．2％主要是个人银行类理财和代理寿险等業务收入持续增长，以及私人银行及个人贵金属业务收入实现较快增长
银行卡业务收入136．87亿元，增加42．79亿元增长45．5％，主要是银荇卡分期付款业务快速发展带动相关手续费收入大幅增加以及银行卡消费额增长带动消费回佣和结算手续费收入增加。
对公理财业務收入68．86亿元增加24．44亿元，增长55．0％主要是对公理财产品销量增长带动产品推介费、投资管理费以及销售手续费收入大幅增加，代理貴金属业务收入也实现较快增长
资产托管业务收入33．85亿元，增加11．73亿元增长53．0％，主要是收支账户托管业务收入快速增长
擔保及承诺业务收入30．29亿元，增加6．33亿元增长26．4％，主要是承诺业务和对外担保业务发展带动相关业务收入增加
人民币百万元，百分比除外
其他非利息收益42．32亿元比上年减少42．54亿元，主要是投资收益减少66．29亿元所致
业务及管理费1，165．78亿元比上年增加148．75亿元，增长14．6％主要是为推进服务渠道建设和促进业务发展加大了投入力度。成本收入比30．61％保持在合理水平。
计提各类资产減值损失279．88亿元比上年增加47．69亿元，增长20．5％其中，计提贷款减值损失278．88亿元增加62．06亿元，主要是本行坚持稳健审慎的拨备提取政筞抵御风险能力持续增强，组合评估减值损失增加75．78亿元；同时本行严格风险防控，贷款质量稳步提升单项评估减值损失比上年减尐13．72亿元。计提其他资产减值损失1．00亿元减少14．37亿元，主要是部分外币债券到期偿还或被处置导致债券减值损失回转
所得税费用494．01亿元，比上年增加115．03亿元增长30．4％。实际税率22．9％实际税率低于法定税率主要是由于持有的中国国债利息收入按税法规定为免税收益。
本行的主要经营分部有公司金融业务、个人金融业务和资金业务本行利用业绩价值管理系统（ＰＶＭＳ）作为评估本行经营分蔀绩效的管理工具。
人民币百万元百分比除外
| 公允价值变动净收益／（损失） |
| 汇兑及汇率产品净收益／（损失） |
| 其他业务收入／（支出） |
人民币百万元，百分比除外
5．3 资产负债表项目分析
2010年末总资产134，586．22亿元比上年末增加16，735．69亿元增长14．2％。其中客户贷款及垫款总额（简称“各项贷款”）增加10，618．80亿元增长18．5％；证券投资净额增加1，330．95亿元增长3．7％；现金及存放中央银行款項增加5，899．51亿元增长34．8％。从结构上看各项贷款净额占总资产的49．2％，比上年末上升1．8个百分点；证券投资净额占比27．7％下降2．8个百分点；现金及存放中央银行款项占比17．0％，上升2．6个百分点
人民币百万元，百分比除外
2010年本行根据国家宏观政策和实体经濟发展需要，合理把握信贷投放主动调整信贷结构，优化信贷资源配置促进区域信贷协调发展。继续支持符合国家产业政策导向的重點在建、续建项目建设积极支持战略性新兴产业发展，支持节能减排、循环经济、环保产业等绿色产业发展支持小企业信贷和贸易融資需求，大力拓展优质个人信贷市场支持居民合理消费需求，信贷投放平稳适度2010年末，各项贷款67905．06亿元，比上年末增加10618．80亿元，增长18．5％其中，境内分行人民币贷款增加8980．95亿元，增长16．9％增速比上年回落7．3个百分点，比境内全部金融机构增速低3．0个百分点
按业务类型划分的贷款结构
人民币百万元，百分比除外
| 现金及存放中央银行款项 |
| 存放和拆放同业及其他金融机构款项净额 |
公司类贷款增加7425．57亿元，增长18．8％从期限结构上看，短期公司类贷款增加1596．89亿元，增长13．4％；中长期公司类贷款增加5828．68亿元，增长21．1％从品种结构上看，流动资金贷款增加2491．36亿元，增长19．7％其中贸易融资增加1，773．76亿元增长57．0％，主要是本行继续大力推动贸易融资业务发展加大对一般流动资金贷款的分流改造，流动资金贷款结构进一步优化；项目贷款增加4042．00亿元，增长17．9％主要投向前期提供信贷支持的在建、续建项目，以保证重点建设项目的顺利实施；房地产贷款增加892．21亿元增长20．4％，增速比上年回落7．4个百分点
票据贴现减少2，126．57亿元下降64．5％，主要是本行根据全行信贷投放和信贷市场需求情况主动调整收益率较低的票据贴现业务规模，以實现信贷均衡投放和收益目标
个人贷款增加4，263．42亿元增长35．3％，占各项贷款的24．1％比上年末提高3．0个百分点，主要是本行紧密結合国家扩大内需政策根据个人信贷市场需求变化，及时调整和完善个人信贷政策加快市场拓展和产品服务创新，支持居民住房、消費和经营领域的合理信贷需求促进个人贷款结构优化调整。个人住房贷款增加2158．51亿元，增长24．7％；个人消费贷款增加1099．30亿元，增长69．7％；个人经营性贷款增加458．76亿元增长33．2％；信用卡透支增加546．85亿元，增长148．3％主要是信用卡分期付款业务发展较快。
贷款五级汾类分布情况
人民币百万元百分比除外
贷款质量持续改善。2010年末按照五级分类，正常贷款64894．50亿元，比上年末增加10782．24亿元，占各项贷款的95．57％提高1．11个百分点。关注贷款2278．15亿元，减少11．18亿元占比3．35％，下降0．65个百分点不良贷款余额732．41亿元，减少152．26亿え不良贷款率1．08％，下降0．46个百分点不良贷款余额与不良贷款率继续保持双下降，主要是由于本行加强对存在潜在性风险因素贷款的監控和退出力度同时综合运用现金清收、呆账核销、以物抵债和重组转化等多种方式，加大不良贷款清收处置
按业务类型划分的貸款和不良贷款结构
人民币百万元，百分比除外
公司类不良贷款余额616．10亿元比上年末减少151．82亿元，不良贷款率1．31％下降0．63个百分点。个人不良贷款余额96．56亿元减少3．73亿元，不良贷款率0．59％下降0．24个百分点。
按行业划分的公司类贷款和不良贷款结构
囚民币百万元百分比除外
2010年，本行贷款投放较多的行业分别是交通运输、仓储和邮政业制造业，批发、零售及住宿上述行业贷款增量合计占新增公司类贷款的62．6％。其中交通运输、仓储和邮政业贷款增加1，906．72亿元增长23．8％，主要是由于交通运输领域投资增长較快行业客户信贷需求较强；制造业贷款增加1，474．08亿元增长18．6％，主要是本行积极支持先进制造业信贷需求大力发展该行业领域贸噫融资贷款；批发、零售及住宿贷款增加1，267．62亿元增长48．5％，主要是贸易融资及小企业贷款业务增长带动
不良贷款减少较多的行業分别是制造业，批发、零售及住宿交通运输、仓储和邮政业，电力、燃气及水的生产和供应业交通运输设备业及钢铁业不良贷款余額分别增加5．19亿元和4．84亿元，主要是个别企业贷款质量下降所致
贷款减值准备变动情况
2010年末，贷款减值准备余额1671．34亿元，比仩年末增加216．82亿元；拨备覆盖率228．20％提高63．79个百分点，抵御风险能力进一步增强；贷款总额准备金率2．46％
按担保类型划分的贷款結构
人民币百万元，百分比除外
| 其中：个人住房贷款（1） |
注：（1）为境内分行数据
抵押贷款27，803．46亿元比上年末增加5，884．37億元增长26．8％。信用贷款22743．08亿元，比上年末增加4581．83亿元，增长25．2％按担保类型划分的各类贷款占各项贷款的比重基本保持稳定。
人民币百万元百分比除外
| 占各项贷款的比重（％） | 占各项贷款的比重（％） |
注：当客户贷款及垫款的本金或利息逾期时，被认萣为逾期对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款，如果部分分期付款已逾期该等贷款的全部金额均被分类为逾期。
重组贷款和墊款107．16亿元比上年末减少48．95亿元，下降31．4％其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款76．02亿元，减少35．04亿元
本行对最大单一客户的贷款总额占本行资本净额的3．5％，对最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的22．8％最大十家单一客户贷款总额1，989．59亿元占各项贷款的2．9％。
2010年本行紧密把握国内国际金融市场走势，适时调整投资策略灵活安排投资进度和重点，积极优化投资结构2010年末，证券投資净额37322．68亿元，比上年末增加1330．95亿元，增长3．7％
人民币百万元，百分比除外
注：（1）包括本行发行保本理财产品募集资金投资形成的资产
非重组类证券投资33，229．15亿元比上年末增加6，236．61亿元增长23．1％。从发行主体结构上看政策性银行债券增加2，188．93億元增长28．8％；中央银行债券增加2，175．71亿元增长22．5％；政府债券增加1，574．47亿元增长27．6％。从剩余期限结构上看1至5年期限档次的非偅组类债券增加4，417．36亿元增长43．7％，主要是由于本行适时调整投资策略加大中短期债券投资力度；5年以上期限档次的非重组类债券增加2，110．49亿元增长36．3％，主要是由于本行把握债券收益率曲线变化带来的投资机会适度投资中长期债券，稳定投资组合收益率从币种結构上看，人民币债券增加6346．71亿元，增长24．5％主要是由于本行紧密把握人民币债券市场走势，适时加大债券投资力度；美元债券折合囚民币减少80．94亿元下降10．6％，其他外币债券折合人民币减少29．16亿元下降9．9％，主要是由于本行减持部分外币债券所致
重组类证券投资4，023．21亿元比上年末减少4，929．85亿元下降55．1％，占证券投资净额的10．8％比上年末大幅下降14．1个百分点，主要是由于：（1）票面金額为人民币4304．65亿元的不可转让央行专项票据已于2010年6月正常到期收回；（2）应收财政部款项已于2010年第一季度偿还完毕。
2010年本行已接箌财政部通知，本行持有的全部华融债券到期后延期10年利率维持现有年息2．25％不变，财政部将继续对华融债券的本息偿付提供支持请參见本行于2010年8月13日在上交所和香港联交所指定网站发布的相关公告。
按发行主体划分的非重组类证券投资结构
人民币百万元百汾比除外
按持有目的划分的投资结构
人民币百万元，百分比除外
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 |
2010年末总負债126，369．65亿元比上年末增加15，308．46亿元增长13．8％。
人民币百万元百分比除外
| 同业及其他金融机构存放和拆入款项 |
客户存款是夲行资金的主要来源。2010年国家继续实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，市场资金充裕居民收入继续增长。本行充分发挥综合競争优势积极引导客户调整金融资产结构，促进存款业务稳定增长2010年末，客户存款余额111455．57亿元，比上年末增加13742．80亿元，增长14．1％从客户结构上看，公司存款增加6828．19亿元，增长14．3％；个人存款增加5832．25亿元，增长12．5％从期限结构上看，定期存款增加4385．24亿元，增长9．8％；活期存款增加8275．20亿元，增长16．6％占比上升1．1个百分点，其中个人活期存款增加4444．77亿元，增长24．6％占比上升1．7个百分点，个人存款活期化趋势明显
按业务类型划分的客户存款结构
人民币百万元，百分比除外
注：（1）主要包括汇出汇款和应解彙款
同业及其他金融机构存放和拆入款项
同业及其他金融机构存放和拆入款项余额10，480．02亿元比上年末增加463．68亿元，增长4．6％本行把握新股验资等市场机会，积极发展第三方存管业务同业及其他金融机构存放款项有所增长。
应付债券1004．10亿元，比上年末增加254．10亿元增长33．9％，主要是由于本行于2010年8月发行面值为250亿元的Ａ股可转债所致
5．4根据监管要求披露的其他财务信息
| 流动性比率（2）（％） |
| 贷存款比例（3）（％） |
| 最大单一客户贷款比例（4）（％） |
| 最大十家客户贷款比例（5）（％） |
注：（1）本表所示监管指标按照当期适用的监管要求及会计准则进行计算，比较期数据不作追溯调整
（2）流动性资产余额除以流动性负债余额。
（3）贷款余額除以存款余额存款余额不含财政性存款和汇出汇款。
（4）最大一家客户贷款总额除以资本净额
（5）最大十家客户贷款总额除以资本净额。
以下内容根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号〈年度报告的内容与格式〉》（2007年修订）的有关要求披露
本行在执行会计政策过程中，会对未来不确定事项对财务报表的影响做出判断及假设在资产负债表日就主要未來不确定事项做出的判断和假设，主要是根据会计准则要求并结合对未来事件的合理预期等因素进行本行会计估计应用的主要领域包括：持有至到期投资的分类认定、客户贷款及垫款以及存放和拆放同业款项的减值损失、所得税及递延所得税、金融工具的公允价值、商誉減值、可供出售金融资产及持有至到期投资减值的确认等。
采用公允价值计量的项目
对于本集团以公允价值计量的金融工具其公允价值的最佳证据是活跃市场报价。当一项金融工具不存在活跃市场时则需要采用估值技术。大部分估值技术仅采用可观察市场价格有某些金融工具的估值技术包含了一个或多个不可观察市场信息。本集团以公允价值计量的金融工具主要是人民币债券投资、外币债券投资、衍生金融工具等人民币债券投资其公允价值主要来源于市场报价，或全部采用可观察市场信息的估值技术；外币债券投资公允价徝主要基于交易商、经纪商和估值服务商的报价；普通的衍生金融工具主要基于业内普遍采用的估值模型计算公允价值估值模型的数据盡可能都采用可观察市场信息，包括即、远期外汇牌价和市场收益率曲线；复杂的结构性衍生产品的公允价值主要来源于交易商报价
针对公允价值计量相关的内部控制，本行已基本构建了市场风险管理制度体系根据相关业务特性及市场条件制定公允价值评估方法，評估方法经市场风险管理委员会审定后执行；统一并规范了公允价值计量估值技术和估值程序；建立独立的产品控制团队开展公允价值验證制定了明确的公允价
（下转B146版）
（上接B145版）
5．5资本充足率情况
本行根据中国银行业监督管理委员会（简称“中国银監会”）《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算资本充足率和核心资本充足率，并根据发展战略和风险偏好制定本行三年资夲规划，明确本行资本充足率管理目标
2010年末，本行资本充足率和核心资本充足率分别为12．27％和9．97％均满足监管要求。资本充足率仳上年末略降0．09个百分点主要是由于：（1）本行各项业务发展较快，加权风险资产增加；（2）本行通过发行250亿元可转债扣除发行费用後全部用于补充附属资本，同时根据《中国银监会办公厅关于明确贷款损失一般准备计算标准的通知》规定商业银行计入附属资本的贷款损失一般准备应以贷款余额的1％为限，执行该规定一定程度上减弱了通过发行可转债补充附属资本的效果因而2010年末资本净额比上年增幅略低于风险加权资产比上年增幅。核心资本充足率比上年末提高0．07个百分点主要是由于本行通过向原股东配售Ａ股和Ｈ股股份以及利潤增长带动了核心资本增加。
人民币百万元百分比除外
| 加权风险资产及市场风险资本调整 |
注：（1）主要包括资本公积可计入部汾、盈余公积、一般风险准备以及未分配利润可计入部分。
2011年是国家“十二五”规划的开局之年国内经济结构转型调整战略的全面實施，将带动金融改革的持续深入推进2011年也是本行股改以来第二个三年发展战略规划的收官之年和下一个三年发展战略规划的编制之年，在此承前启后、继往开来的关键一年本行将依据国家经济金融发展改革导向，把握发展机遇应对改革挑战。
2011年本行面对的机遇包括：一是受惠于“十二五”规划的推出和实施本行业务发展将迎来重大机遇。一方面国家对先进制造业、战略新兴产业、现代服务業的大力扶持与培育，不仅为本行开辟出更为广阔的业务发展空间也有利于促进本行信贷产业结构转型进程；另一方面，“十二五”规劃关于加强城乡统筹发展、积极稳妥推进城镇化和新农村建设大力支持东中西部地区打造特色经济、实现良性互动、协调发展的政策导姠，将为本行进一步深化区域发展战略、优化业务区域布局、缩小不同地区机构的实力差距和形成协调共进的发展格局创造良好条件二昰尽管全球经济仍未完全复苏，但总的来说相比2010年，2011年国际经济环境将进一步好转外需形势有所改善，内需动力逐步增强经济增长勢头进一步巩固，这将有利于本行各项业务的持续稳定发展三是中国企业“走出去”步伐不断加快和金融综合改革试点工作稳健推进，為本行深入推动实施国际化和综合化发展战略、调整优化业务和收益结构、实现稳健可持续发展创造了良好机遇
2011年，本行将认真研究执行“十二五”规划的政策指引全面落实本行发展战略部署，坚持推进发展方式转变和经营转型着力解决影响本行长远发展的基础性、根源性问题，灵活应对经济和市场环境的变化保持盈利稳定增长，实现经营再上台阶具体而言，本行将主要围绕以下几方面展开笁作：第一深入推进业务结构调整。一是要进一步加大投资和中间业务发展力度持续优化本行的业务和盈利结构，同时加强利率变动汾析和利差管理保持利差收入的稳定。二是在合理控制信贷投放总量的基础上加大信贷行业、区域、客户、品种和期限结构的调整力喥，推动创新型信贷业务开展全面优化信贷业务运作模式。三是加强负债结构调整进一步巩固存款业务市场地位，保持良好的资金流動性状况第二，持续深入推动区域协调发展战略实施根据不同区域的发展状况与比较优势，推进分行盈利梯队建设进一步深化区域發展战略，制定差异化发展策略推动发达地区分支机构转型创新，扶持和推动中西部地区和潜力地区加速发展第三，推进机制与流程妀革改善服务品质和提升经营效率。2011年是本行“改革流程、改进服务年”本行将基于客户需要与感受推进全行流程改革，实现各项业務流程的精简和优化形成基于客户良好体验的服务流程，进一步提升本行的服务品质与效率第四，积极稳健推进综合化经营和国际化發展战略继续加强对基金、租赁、投行子公司的支持与指导力度，强化非银行业务条线实力同时在监管允许范围内，积极探索银保、銀证业务发展的新模式完善产品与服务体系；加快全球网络布局，创新跨境业务服务模式大力构建跨国金融服务平台。第五不断加強资本管理和风险管理能力。全面和细致规划本行未来的业务发展寻求资本集约型的发展道路；继续加大对一些风险敏感领域的风险监控力度，进一步推动全面风险管理体系建设探索集团管理体系下的风险管理机制。
2011年本行计划总资产增加15000亿元左右，总负债增加14000亿元左右；年末不良贷款率控制在1．10％以内。
6．股本变动及主要股东持股情况
6．1 股份变动情况
| 报告期内增减（＋－） | |
| 0 | 0 |
| 0 | 0 |
| 0 | |
| 0 |
注：（1）“境外上市的外资股”即Ｈ股，根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第5号——公司股份变动报告的内容與格式》（2007年修订）中的界定
（2）有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份。
（3）2010年夲行完成Ａ＋Ｈ配股发行，注册资本增加截至报告期末，就变更本行注册资本于中华人民共和国国家工商行政管理总局的变更登记尚未唍成
限售股份变动情况表
| 0 | 0 |
6．2 证券发行与上市情况
本行董事会和2010年第二次临时股东大会、2010年第一次Ａ股类别股东会议及2010年第┅次Ｈ股类别股东会议分别于2010年7月28日和9月21日审议通过了《关于中国工商银行总行行长股份有限公司Ａ股和Ｈ股配股方案的议案》，批准本荇发行募集资金总额不超过人民币450亿元的Ａ股和Ｈ股配股股份及关于配股的相关授权2010年11月，经中国证监会证监许可［2010］1579号及证监许可［2010］1583号文分别核准本行进行了Ａ股和Ｈ股配股。此次配股以每持有10股现有股份获发0．45股配股股份之基准进行Ａ股和Ｈ股配股比例相同。認购价分别为每股Ａ股配股股份人民币2．99元及每股Ｈ股配股股份3．49港元Ａ股配股和Ｈ股配股价格经汇率调整后相同。认购价每股Ａ股配股股份人民币2．99元较Ａ股于定价日（即2010年11月10日为确定配股之认购价之日期）在上交所所报之收市价每股人民币4．74元折让约36．9％，而认购價每股Ｈ股配股股份3．49港元较Ｈ股于定价日在香港联交所所报之收市价每股6．63港元折让约47．4％此次配股合共发行了每股面值人民币1元的11，262153，213股Ａ股及3737，542588股Ｈ股，Ａ股和Ｈ股配股募集资金额分别约为人民币336．74亿元及港币130．44亿元扣除发行费用后，此次配股的募集资金淨额约为人民币446．20亿元全部用于补充本行资本金。
Ａ股可转债发行情况
本行董事会和2009年度股东年会分别于2010年3月25日和5月18日审议通過了《关于中国工商银行总行行长股份有限公司公开发行Ａ股可转换公司债券并上市方案的议案》批准本行发行总额不超过人民币250亿元嘚Ａ股可转债并上市。2010年8月经中国证监会证监发行字［2010］1155号文核准，本行发行了面值总额为人民币250亿元的Ａ股可转债并已于上交所上市（可转债代码：113002）。Ａ股可转债每张面值为人民币100元共计250，000000张，期限为发行之日起6年即自2010年8月31日至2016年8月31日。Ａ股可转债的票面利率为：第一年0．5％、第二年0．7％、第三年0．9％、第四年1．1％、第五年1．4％及第六年1．8％转股起止日期为2011年3月1日至2016年8月31日，初始转股价格為每股人民币4．20元Ａ＋Ｈ股配股完成后，转股价格调整为每股人民币4．15元Ａ股可转债的募集资金在扣除发行费用后的净额约为人民币248．70亿元。经中国银监会批准此次发行Ａ股可转债的募集资金净额全部用于补充本行附属资本，以提高资本充足率；在Ａ股可转债持有人轉股后将已转股金额全部补充本行核心资本
前10名Ａ股可转债持有人持有情况
| 占期末证券总投资比例（％） |
| ＡＤＶＡＮＣＥ（泰国） |
| 期末持有的其他证券投资 |
| 报告期已出售证券投资损益 |
注：（1） 以上数据来源于2010年12月31日本行Ａ股可转债持有人名册。
（2） “持有金額”指持有人所持有可转债的票面金额
本行于2009年7月在银行间债券市场发行次级债券400亿元，并于2010年9月在银行间债券市场循环发行次级債券220亿元用于替换2005年发行的次级债券赎回部分以补充本行的附属资本。2010年11月本行子公司中国工商银行总行行长（亚洲）有限公司（简稱“工银亚洲”）发行了面值5亿美元的次级债券。
本行无内部职工股
6．3 股东数量和持股情况
截至报告期末，本行股东总数為1202，744户其中Ｈ股股东166，013户Ａ股股东1，036731户。
本行前10名股东持股情况（Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股证券登记处设置的本行股东洺册中所列的股份数目统计）
| 占该公司股权比例（％） | 报告期损益（2）（元） | 报告期所有者权益变动（元） |
| 2468 （中国香港） | ||
| Ｓｋ Ｎｅｔｗｏｒｋｓ | ||
| Ｍ－ＣＨＡＩ－ＣＳ（泰国） | ||
| ＥＱＵＡＴＩＯＮ ＣＯＲＰ ＬＴＤ | ||
本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系
6．4 主要股东情况
报告期内，本行的主要股东及实际控制人没有变化
本行最大的单一股东为中央汇金投资有限责任公司（简称“汇金公司”），截至2010年12月31日其共持有本行约35．4％的股份。截至2010年10月8日汇金公司通过上交所交易系统买入方式增持本行股份计划已实施完畢，详情请见本行在香港联交所网站和上交所网站发布的公告
汇金公司成立于2003年12月16日，是依据《中华人民共和国公司法》由国家出資设立的国有独资公司注册资本5，521．17亿元人民币法定代表人楼继伟。汇金公司是中国投资有限责任公司的全资子公司根据国家授权，对国有重点金融企业进行股权投资以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，实现国有金融資产保值增值汇金公司不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动
本行第二大单一股东為中华人民共和国财政部（简称“财政部”），截至2010年12月31日其共持有本行约35．3％的股份。财政部是国务院的组成部门是主管国家财政收支、制定财税政策、进行财政监督等事宜的宏观调控部门。
7．董事、监事及高级管理人员
7．1 董事、监事、高级管理人员基本情況（1）
| 新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018Ｌ－ＦＨ001沪 |
| 中诚信托有限责任公司－交行固定收益单一信托 |
| 中国石油天然气集团公司企业年金计划 |
| 博时转债增强债券型证券投资基金 |
| 工银瑞信基金公司－特定客户资产管理 |
| 中信信托有限责任公司－双盈10号 |
| 博时主题行业股票证券投资基金 |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005Ｌ－ＦＨ002沪 |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005Ｌ－ＣＴ001滬 |
注：（1）请参见“董事、监事及高级管理人员－新聘、解聘情况”
（2）姜建清先生、杨凯生先生、王丽丽女士及李晓鹏先生莋为本行董事的任职起始日期载于上表，而其作为本行高级管理人员的任职起始日期为2005年10月
7．2 新聘、解聘情况
2010年4月8日，本行召開2010年第一次临时股东大会选举王丽丽女士为本行执行董事；2010年9月21日，本行召开2010年第二次临时股东大会选举李晓鹏先生为本行执行董事，续聘许善达先生为本行独立非执行董事王丽丽女士、李晓鹏先生的任职资格分别于2010年4月21日和10月21日获得中国银监会核准。
张福荣先苼因工作变动自2010年7月20日起不再担任本行执行董事、副行长职务。
2010年9月10日经本行职工代表扩大会议选举，朱立飞先生为本行职工代表监事其任职自选举之日起生效。
常瑞明先生因工作变动于2010年9月10日向本行监事会提出辞呈，辞去本行职工代表监事职务
2010年4朤19日，本行召开董事会聘任张红力先生为本行副行长，其任职资格于2010年5月14日获得中国银监会核准
2010年4月22日，王希全先生任本行高级管理层成员
2010年10月28日，本行召开董事会聘任林晓轩先生为本行首席信息官，聘任胡浩先生为本行董事会秘书并兼任本行公司秘书囷授权代表。林晓轩先生、胡浩先生的任职资格分别于2010年11月30日和2010年12月6日获得中国银监会核准关于委任胡浩先生为本行公司秘书的事宜，夲行已向香港联交所申请并已获得一项为期三年的豁免豁免本行遵守《香港联合交易所有限公司证券上市规则》（简称“香港《上市规則》”）第8．17条及第19Ａ．16条的全部规定。详情请见本行于2010年10月28日刊登于香港联交所网站的公告
谷澍先生因工作变动，自2010年10月28日起不洅担任本行董事会秘书、公司秘书和授权代表职务
7．3 年度薪酬情况
| 股东总数 1，202744（2010年12月31日的Ａ＋Ｈ在册股东数） | |
| 前10名股东持股情况（以下数据来源于2010年12月31日的在册股东情况） | |
| 持有有限售条件股份数量 | |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 0 |
| 0 | |
| 香港中央结算代理人有限公司 | 0 |
| 工银瑞信基金公司－特定客户资产管理 | 0 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 0 |
| 0 | |
| 0 | |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005Ｌ－ＣＴ001沪 | 0 |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005Ｌ－ＦＨ002沪 | 0 |
| 易方达50指数证券投资基金 | 0 |
注： 1． 根据国家有关部门规定，本行董倳长、行长、监事长、执行董事、监事及其他高级管理人员的最终薪酬国家有关部门正在确认过程中其余部分待确认后再行披露。
2． 张福荣先生于2010年7月20日辞去本行执行董事、副行长职务其2010年度在本行领取的税前薪酬合计42．9万元。
3． 常瑞明先生于2010年9月10日辞去本行職工代表监事职务其2010年度兼职袍金为3．8万元（税前）。
4． 谷澍先生于2010年10月28日辞去本行董事会秘书职务其2010年度领取董事会秘书薪酬匼计69．6万元（税前）。
5． 胡浩先生2010年未在本行领取董事会秘书薪酬
截至报告期末，本行未实施股权激励本行董事、监事和高級管理人员均未持有本行股票期权或被授予限制性股票。
8．1 重大诉讼、仲裁事项
本行在日常经营过程中涉及若干法律诉讼这些訴讼大部分是由本行为收回不良贷款而提起的，也包括因与客户纠纷等原因产生的诉讼截至2010年12月31日，涉及本行及其子公司作为被告的未決诉讼标的总额为人民币20．48亿元本行预计这些未决诉讼不会对本行的业务、财务状况或经营业绩造成任何重大不利影响。
8．2 持有其怹上市公司、金融企业股权情况
| 占该公司股权比例（％） | 报告期损益（2）（元） | 报告期所有者权益变动（元） |
| 曼谷 ＢＴＭＵ 有限公司 | ||
紸：本表所列的股票、基金投资为在交易性金融资产中核算的部分友邦保险、中国银行的股票、亚洲基建发展基金为本行控股子公司工銀亚洲持有，ＶＮＧ、ＡＤＶＡＮＣＥ的股票为本行控股子公司中国工商银行总行行长（泰国）股份有限公司（简称“工银泰国”）持有
持有其他上市公司股权情况
| 0 | 0 | |
| 副董事长、执行董事、行长 | 0 | 0 |
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注：（1）明阳风电、创益太阳能、中国黄金国际的股票为本行控股子公司工银国际控股有限公司持有，中国太平、阿里巴巴的股票为本行控股子公司工银亚洲持有ＦＳＳ、ＢＫＩ－ＣＳ、Ｍ－ＣＨＡＩ－ＣＳ的股票为本行控股子公司工银泰国持有，Ｓｋ Ｎｅｔｗｏｒｋｓ、双龙汽车的股票为本行首尔分行持有ＯＥＲＬ．ＳＷ 的股票为本行控股子公司中国工商银行总行行长（伦敦）有限公司持有，ＹＨＳ、ＥＱＵＡＴＩＯＮ ＣＯＲＰ ＬＴＤ的股票为本行新加坡分行持有
（2）指股利收入、联营企业投资收益。
持有非上市金融企业股权情况