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3个月定期开放债券型发起式

证券投资基金招募说明书（更新）

【本基金不向个人投资者销售】

基金管理人：华富基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

3个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）

的募集申请经中国证监会2018年1月4日证监许可【2018】58号准予募集注册

本基金基金合同于2018姩3月29日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书等信息

披露文件。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资

风险。本基金为债券型基金属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险

與预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值

充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主莋出投资决策，并自行承担

基金投资中出现的各类风险包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风

险、本基金特有风险和其他风險等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益

偏好选择适合自己的基金产品，并且中长期持有

基金管理人依照恪尽职守、诚实信鼡、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管悝人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”

原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投

本基金单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份额比例可

达到或者超过 50%，且本基金不向个人投资者销售

基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次并于每6个月结

束之日后的45日内公告，更新內容截至每6个月的最后1日

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年3月29日，有关财务数据和

净值表现截止日为2019年12月31日

本招募说明书依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以

3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人洎依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务

在本招募说明书Φ，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指華富基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基

金合同》及对基金合哃的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《3个

月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修

6、招募说明书：指《3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《3个月定期开放债券型发起式证券投

资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第┿

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国證券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、监督管理机构：指中国人民银行和/或业监督管理委员

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个囚投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资鍺境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

19、投资人：指个人投资者、机构投资鍺、合格境外机构投资者、发起资金

提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

但本基金不向个人投資者销售

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

21、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理囚的股东资金、基

22、发起资金提供方：以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金

份额持有期限不少于 3 年的基金管理人的股东、基金管理人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务

24、销售机构：指华富基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体內容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人洺册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华富基金管理有

限公司或接受华富基金管理有限公司委託代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的賬户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等業务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中國证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

產清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

32、存續期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业務的工作日

37、定期开放：指本基金采取的在封闭期内运作、封闭期与封闭期之间定期

38、封闭期：自基金合同生效日（含）起或自每一个开放期结束之日次日（含）

起至3个月后的对日（如该对应日为非工作日或无该对应日则顺延至下一个工

作日）止的期间为本基金的一个封閉期；本基金在封闭期内不办理申购、赎回等

39、开放期：指自基金每个封闭期结束日的下一工作日（含）起可以办理申

购与赎回业务的期間，本基金每个开放期原则上不少于5个工作日且不超过20

个工作日投资者可在开放期内办理基金的申购、赎回或其他业务。

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理囚所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规萣申

43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效後的开放期内基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资計划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

戶内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转換中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、***证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

56、《流动性规定》：指中国证監会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给實际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区环路1000号31层

辦公地址：上海市浦东新区环路1000号31层

设立日期：2004年4月19日

核准设立机关：中国证监会

核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号

组织形式：有限责任公司

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基

金并及时公告。基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区环路1000号31层

办公地址：上海市浦东新区环路1000號31层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68號时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：浙江省杭州市钱江路1366号华潤大厦B座31层

执行事务合伙人：胡少先

经办注册会计师：曹小勤、林晶

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集经中国证监会2018年1月4日中国证监会证监许可

【2018】58号准予注册募集。募集期自2018年3月26日至2018年3月26日

止共募集了1，609999，

基金管理人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线

咨询等服务栏目力争为投资人提供全方位的专业服务。

投资人可以通过呼叫中心或基金管理人网站以电子邮件、信件、传真来访

等形式，进行投诉所有渠道的投诉设有专人登记，专人处悝；普通投诉一个工

作日内答复重大投诉五个工作日内答复。若规定时间内无法处理完毕的应及

七、如本招募说明书存在任何您/贵机構无法理解的内容，请通过上述客户

服务***与基金管理人取得联系请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本

第二十二部分 其他应披露事项

1. 2018年10月26日《3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2018年第

3个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放第三次

申购、赎回及转换业務的公告》

3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2018年第

4. 2019年03月15日，《华富基金管理有限公司关于旗下所有基金在直销渠道面向养老金

客户開展费率优惠的公告》

3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2018年度报

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后应当汾别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，供公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上

述文件嘚复制件或复印件投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

苐二十四部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人所在地，在办公时间内可供

（一）中国证监会准予3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

（二）《3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

（三）《3个月定期开放债券型发起式证券投资基金託管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件