邮人学法律｜河北邮币卡投资人&从黄金佳资金清退&你能想到什么
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TITLE="邮人学法律｜河北邮币卡投资人&从黄金佳资金清退&你能想到什么" />
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&----ONE----
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&通告
《黄金佳非法集资案件集资参与人第一次资金清退工作通告》
&&&&&&&沧州市将于2017年12月下旬，进行集资参与人第一次资金清退
​&&&&&&&按黄金佳非法集资案件处置工作组部署，沧州市将于2017年12月下旬，进行集资参与人第一次资金清退。现将相关事项公告如下：
&&&&&&&一、第一次资金清退人员范围
&&&&&&&参与核查确认登记并签订确认单，且确认单信息最终通过复核的集资参与人。
&&&&&&&二、资金清退方式
&&&&&&&以向集资参与人发放银行存单的形式开展资金清退工作。由各涉案县（市、区）对纳入第一次资金清退的人员采取分组通知、逐一告知的方式，有序组织工作进展。
&&&&&&&三、领取资金时间
&&&&&&&日开始启动第一次资金清退。每位集资人具体领取清退资金的时间，由各涉案县（市、区）负责发放清退资金地点的工作人员***进行通知。
&&&&&&&四、领取资金地点
&&&&&&&集资参与人根据核查登记的地点到对应的银行网点领取资金。具体地点如下：
&&&&&&&（一）运河区：
&&&&&&&1.河北银行沧州分行营业部。
&&&&&&&地址：解放西路市财政局东侧河北银行营业厅。
&&&&&&&对应核查登记网点：运河区南环派出所、公园派出所、市场派出所。
&&&&&&&2.河北银行运河支行。
&&&&&&&地址：解放西路大和庄新区南门西侧河北银行营业厅。
&&&&&&&对应核查登记网点：运河区南陈屯派出所。
&&&&&&&3.兴业银行浮阳大道支行。
&&&&&&&地址：浮阳南大道26号。
&&&&&&&对座核查登记网点：运河区西环派出所。
&&&&&&&（二）新华区：兴业银行沧州分行营业部。地址：沧州市新华东路17号联通大厦C座。对应核查登记网点：新华区公安分局、新华区东环派出所。
&&&&&&&（三）黄骅市：兴业银行黄骅支行。
&&&&&&&（四）任丘市：兴业银行任丘支行。
&&&&&&&（五）河间市：河北银行河间支行。
&&&&&&&（六）盐山县：河北银行盐山支行。
&&&&&&&五、领取清退资金需携带资料
&&&&&&&1.当事人本人领取返款需携带：本人***原件、复印件和核查登记确认单。当事人姓名更改的，须提供户口簿原件及复印件或所在地公安派出所出具的证明材料，证明曾用名为当事人。
&&&&&&&&2.委托他人领取的必须携带：
&&&&&&（1）经公证部门公证的授权委托书，委托权限应明确表述为“黄金佳非法吸收公众存款案集资参与人清退资金的领取”。
&&&&&&&（2）核查登记确认单。
&&&&&&&（3）受托人的***原件及复印件。
&&&&&&&3.集资参与人死亡的，集资参与人的继承人是被返款人，领取时必须提交如下资料：
&&&&&&&（1）继承人的本人***及复印件。
&&&&&&&（2）核查登记确认单。
&&&&&&&（3）集资参与人户籍所在地公安派出所出具的合同当事人死亡证明。
&&&&&&&（4）经公证的授权委托书。公证的授权委托书内容应当包括：继承人与集资参与人的继承关系，全体继承人已经就继承和分配达成的协议。
&&&&&&&（5）通过法院判决认定继承的，可提供法院生效的民事调解或判决文书。
&&&&&&&&六、注意事项
&&&&&&&1.为避免拥挤，提高发放速度，工作人员将逐一***通知各位集资参与人到银行网点领取存单。请各位一定要接到***通知后，按照通知时间到相应网点领取存单。
&&&&&&&2.存单发放网点按号排队，请各位一定要按照现场工作人员指挥有序排队领取，避免造成现场拥挤混乱。对于寻衅滋事、故意扰乱清退现场秩序、影响清退现场工作开展的人员，依法予以追究法律责任。
&&&&&&&3.未纳入第一次资金清退范围的集资参与人，应当及时与所在地登记网点取得联系，就核查确认登记中存在的问题进行补充完善后，由登记网点通过系统向主办案地提交相关资料，以备核准确认。经核准确认通过后，将适时组织开展后续资金清退。
&&&&&&&&特此通告。
&&&&&&&&&&&&&&&沧州市黄金佳案件处置工作领导小组办公室
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&日​​​
&&&&&&&&&其他各涉案地黄金佳案件处置工作领导小组办公室也于此前后发布类似公告。领取资金地点均设置在涉案管辖地当地。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&----TWO----
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&黄金佳案始末
&&&&&&&黄金佳是一个特别的“金店”，宣称是“专业黄金投资机构”，以黄金佳迷你金条、黄金佳标准金条、金钱销售与回购为主营业务。黄金佳火爆的时候，在全国各地开设分公司数十家，共有3000多家“黄金佳”连锁店。公司以投资黄金为名，层层高息借款，新增资金减少，导致到期资金无法兑现，资金链断裂。
&&&&&&&&日，“河北黄金第一家”廊坊黄金佳集团突遭查封。随后的数天，河北省的沧州、邯郸、石家庄、张家口、保定、承德等城市的黄金佳店面纷纷被查封。一场涉及数万人的非法集资案在全国迅速发酵。
&&&&&&&2014年11月初，黄金佳集团涉嫌非法集资案20名主要犯罪嫌疑人被批捕。
&&&&&&&日上午9时30分在廊坊市广阳区人民法院对此案进行了公开宣判。一审以非法吸收公众存款罪对被告单位黄金佳投资集团有限公司判处罚金人民币五十万元;对被告人肖雪等20人判处有期徒刑十年至两年零三个月不等。
&&&&&&&日，廊坊市中级人民法院依法开庭，对黄金佳投资集团有限公司及其法定代表人肖雪等20名犯罪嫌疑人非法吸收公众存款、挪用资金、窝藏、掩饰犯罪所得一案依法公开宣判，认为原审判决认定的事实和适用法律正确，裁定驳回上诉，维持原判。
&&&&&&&下一步，主办案地廊坊市将在上级有关部门领导和协调下，依法依规，公开透明，加快后续资产处置和资金清退工作。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&----THREE----
&&&&&&&&&&&&&&&&资金资产处置及公众?情
&&&&&&&⭐&#年9月22日，位于廊坊火车站附近黄金地段的“黄金佳大厦”张贴着公、检、法的通告，督促在“黄金佳集团非法集资案”中收取提成等费用的人员主动到司法机关投案自首。
&&&&&&&⭐&#年11月初，廊坊市发布消息称：依据法律规定，对于追缴的全部涉案财产，将在案件审结后统一处置，按比例返还给集资参与人员。
&&&&&&&⭐&#年1月31日，廊坊市发布消息称：涉及全国多个省市的黄金佳投资集团涉嫌非法集资案中，全国共有36000余人报案，报案金额达53.9亿元。同一时间，包括黄金佳投资集团原负责人肖雪在内的主要犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉，廊坊市公安机关共冻结涉案资金28．28亿元，扣押现金人民币1431.76万元，扣押黄金制品及样品（待鉴定）488.96公斤、白银制品及样品（待鉴定）230.9公斤，扣押涉案车辆66台，查封房产191套（包括廊坊黄金佳大厦内部房产165套、黄金佳公司相关人员房产26套），查封土地21.1万平方米。
&&&&&&&⭐&#年3月5日，沧州市公安局经侦支队发布了《关于黄金佳投资集团有限公司涉嫌非法集资案参与人信息核查登记的公告》：
&&&&&&&为依法妥善做好黄金佳投资集团有限公司非法集资案参与人身份及集资金额的核查登记工作，按照国家处非联办《处置非法集资工作操作流程》规定，制定全国统一表格对在黄金佳投资集团有限公司有投资行为的集资参与人员，进行补充核查登记。具体内容如下：
&&&&&&&一、根据上级统一部署，对黄金佳投资集团有限公司有投资行为的集资参与人员,定于日至日集中开展核查登记工作。
&&&&&&&二、
当事人及代理人必须提供以下资料：
&&&&&&&1、当事人及代理人***原件及复印件，无***的携带其他有效证件，委托代理人登记的，还应提交代理人***原件、复印件及授权委托书，非法集资活动参与人已死亡的，应提供死亡证明和经公正的继承证明材料原件及复印件。
&&&&&&&2、投资合同、协议原件及复印件。&&
&&&&&&&3、付款收据、银行转账凭证、转账流水单原件及复印件。
&&&&&&&三、在2014年12月至今已在公安机关登记并提交第二项相关复印件的人员不用再次提交，但需到原登记机关进行重新填表登记。
在沧州市区的宏宇城店、万泰阳光店、解放中路店及黄金佳沧州分公司的集资人员登记地点为沧州市公安局经侦支队(地点为沧州市公安局东配楼培训中心)；在其他网点参与投资的人员登记地点为集资参与人办理黄金佳产品合同并付款的营业网点所在的县市区经侦部门。
&&&&&&&四、
本次登记是以后返款的重要依据之一，所以本次登记信息一定要清晰准确，不得进行虚假填报登记。填表特别注意：
&&&&&&&1、集资群众提供的银行卡开户行要填写具体到具体网点(不清楚的要到银行开卡网点咨询问明)，银行卡号要与合同登记姓名一致，(部分群众投资时使用的是他人银行卡，本次登记要求统一)。
&&&&&&&2、投资网点要填写办理业务时付款的网点(有部分群众实际付款网点与合同章的网点不一致)。
&&&&&&&3、如存在中立仓等产品滚动入金出金的情况无法计算协议金额的，登记表格中协议金额项可不填，但要在备注栏内注明滚动出金入金无法计算协议金额。
&&&&&&&4、中立仓等产品存在滚动入金出金情况的在初始投入本金金额项填写累计入金金额。
&&&&&&&&5、投资群众只能登记一次不得在公安机关不同地点重复登记。
&&&&&&&五、公安机关正在对收到重复打款人员进行核实，根据上级要求收到重复打款的人员尚未向公安机关退交的，在公告期间要及时主动到公安登记机关进行登记退款，故意隐瞒拒不退交的一经核实将依法追究其法律责任。
&&&&&&&六、
群众关心案件进度及资金清退问题，可到政府信访接待中心咨询。
&&&&&&&于此前后，各涉安地公安机关经侦部门均发布了类似公告，登记地点均设置在涉案地当地公安的经侦部门。
&&&&&&&⭐&#年11月28日，河北省黄金佳案件处置工作领导小组&发布《各涉案地组织黄金佳非法集资案件集资参与人进行投资信息核查确认登记得公告》：
&&&&&&为进一步核查确认黄金佳案件集资参与人信息，依法加快完成核查确认登记工作，尽早实现资金清退目的，依据处置非法集资相关法律法规和工作流程之规定，拟由各涉案地组织黄金佳案件集资参与人进行核查确认登记。现将有关事项公告如下：
&&&&&&&一、工作安排
&&&&&&&1、登记时间安排：日起至日止，具体登记时间、地点，以各涉案地公告为准。在此期间，集资参与人应在所辖各登记网点进行信息核查，经确认登记后纳入清退范围。由于集资参与人个人原因，未在此期间进行核查确认登记的，视为主动放弃登记权利，由此导致的后果由集资参与人个人承担。
&&&&&&&2、登记网点确定：登记网点由各涉案县（市、区）根据域内实际情况确定，并及时予以公布。各登记点积极组织联系和通知域内集资参与人如期确认登记。
&&&&&&&3、数据信息确认：集资参与人按照核查确认工作要求提供个人信息资料，并配合录入操作人员对录入的本人数据信息进行核对确认，确认无误后要签订《黄金佳案件集资参与人信息核查登记确认单》。确认单填写内容要真实、准确，字迹要工整、清晰。
&&&&&&&二、集资参与人需要提交的资料：&&&&&&&
&&&&&&&1、本人***原件、复印件；
&&&&&&&2、合同（协议）原件、复印件；
&&&&&&&3、出入金证明材料（收据、POS机小票、银行对账单）原件、复印件；
&&&&&&&4、已受偿资金本息材料（银行对账单）原件、复印件；
&&&&&&&集资参与人提交资料的复印件经核查后留存登记部门存档。
&&&&&&&三、注意事项：
&&&&&&&1、为便于此次核查确认登记，黄金佳案件主办案地廊坊市开发了“黄金佳案件集资参与人核查确认登记及资金清退系统”。系统操作由各登记网点安排专人进行数据录入操作。
&&&&&&&2、广大集资参与群众对登记内容的真实性负法律责任，登记过程中，如有发现弄虚作假、提供虚假材料蒙骗登记的，由公安部门依法惩处，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
&&&&&&&咨询***：、2339262
&&&&&&&⭐&#年01月13日，沧州市黄金佳案件处置工作领导小组办公室发布《沧州市黄金佳非法集资案件集资参与人投资信息核查确认登记公告》：
&&&&&&&为进一步核查确认黄金佳案件集资参与人投资信息，依法加快完成核查确认登记工作，尽早实现资金清退目的，依据处置非法集资相关法律法规和《处置非法集资工作操作流程（试行）》之规定，现组织对黄金佳案件集资参与人投资情况进行核查确认登记。
&&&&&&&此次核查确认登记时间安排为：日起日止。在此期间，集资参与人在所辖各登记网点进行投资信息核查并经确认登记的，将纳入清退范围。由于集资参与人个人原因，在此期间没有进行核查确认登记且未到登记网点进行情况说明的，将视同主动放弃登记权利，由此导致的后果由集资参与人个人承担。
&&&&&&&为便于此次核查确认登记，黄金佳案件主办案地廊坊市开发了《黄金佳案件集资参与人核查登记及资金清退系统》。系统操作由各登记网点安排专人进行数据录入操作，集资参与人按相关要求提供个人投资信息资料，并配合录入操作人员对录入的本人投资信息数据进行核对确认，签订《黄金佳案件集资参与人投资信息登记确认单》，确认单填写字迹要工整、清晰。
&&&&&&&在此，希望广大集资参与群众本着对个人利益高度负责的态度，积极配合登记网点做好数据核查确认登记工作。登记过程中，如有发现弄虚作假、提供虚假材料蒙骗登记的，由公安部门依法惩处，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。在登记现场无理取闹、扰乱登记秩序的，按《中华人民共和国治安管理处罚法》由公安机关打击惩处，构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
&&&&&&&具体登记网点安排如下：
&&&&&&&1、沧州市运河区
&&&&&&&（1）黄金佳报业店&&&南陈屯派出所
&&&&&&&（2）黄金佳浮阳店&&&西环派出所
&&&&&&&（3）黄金佳宏宇城店&
南环派出所
&&&&&&&（4）万泰阳光店（含分公司）公园派出所
&&&&&&&（5）黄金佳解放路店&
市场派出所
&&&&&&&&2、沧州市新华区
&&&&&&&（1）新华分局经侦大队
&&&&&&&（2）东环派出所
&&&&&&&3、河间市：河间市公安局经侦大队
&&&&&&&4、黄骅市：黄骅市公安局经侦大队
&&&&&&&5、任丘市：任丘市公安局一楼东侧大厅
&&&&&&&6、盐山县：盐山县公安局经侦大队
&&&&&&&集资参与人需要提交的资料：
&&&&&&&（1）本人***原件、复印件；
&&&&&&&（2）投资合同（协议）原件、复印件；
&&&&&&&（3）投入资金材料（收据、POS机小票、银行对账单）原件、复印件；
&&&&&&&（4）已受偿资金本息材料（银行对账单）原件、复印件；
&&&&&&&&&其他各涉案管辖地黄金佳案件处置工作领导小组办公室发布也于此前后发布类似公告。具体登记网点均设置在涉案管辖地当地。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&⭐&#年9月2日，沧州市公安局经侦支队就黄金佳案件发布公告，要求重复出金人员尽快到公安机关说明情况。
&&&&&&&《公告》中说，近期，黄金佳案件清算工作已经进入确认单发放阶段，清算过程中发现，有部分黄金佳投资群众未偿还本金数额与系统显示的确认数额不符，主要涉及以下几种情况:
&&&&&&&一、部分出金。黄金佳案件爆发前，有黄金佳业务员通过个人途径返还了一些群众的部分本金，但未经黄金佳后台系统确认。群众目前拿到的确认单上的尚未偿还本金金额比未返还的实际金额大。
&&&&&&&二、重复出金。黄金佳案件案发前后公司在接受调查期间，由于黄金佳公司未如实向调查组汇报，隐瞒了通过个人账户私下返还一些申请出金群众的投资款的情况，造成了一些群众拿到了双份投资金。
&&&&&&&重复出金的群众有的已将多得资金上交了公安机关，有的将多得资金给付了其他未出金人员，有的尚在个人手中。
&&&&&&&存在上述情况的人员，请在《公告》发出一周之内主动到黄金佳投资点所对应的公安局经侦大队说明情况，以保障黄金佳后续资金发放工作顺利进行。目前，公安机关已经聘请专业审计人员对黄金佳账目进行审核，并开展取证工作，如果逾期不主动登记说明情况的，公安机关一经查实，将依法严肃处理。
&&&&&&&联系***:2173528。
&&&&&&&各涉案地公安机关经侦部门均于此前后发布类似公告。
&&&&&&&&⭐️至发文时，各涉案地黄金佳案件处置工作领导小组办公室均于此前后发布《黄金佳非法集资案件集资参与人第一次资金清退工作通告》
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涉众型经济类刑事案件看点
&&&&&&&⭐️对企业定性是个大问题。
一家企业被定性为涉嫌涉众型经济犯罪后，会及时陆续向广大投资人发布资金资产处置及公众?情公告。如果只是个人犯罪而不是定性企业，则不在此列。
⭐️从涉案企业被查封停业，主要犯罪嫌疑人被批捕，到资金清退，需要三年以上时间。
&&&&&&&⭐️
跨省（自治区、直辖市）的重特大涉嫌经济类涉众型刑事案件，会成立统一的案件处置工作领导小组，并对各涉案地成立的案件处置工作领导小组进行统一协调；需要其他省（自治区、直辖市）公安机关予以配合的，由负责协调。&
       
⭐️涉众型经济案件，会集中统一处理，不会因个人到法院提起民事诉讼得到返还资金的判决或到公安机关报案就会夺得先机而多拿到钱，会在整个案件审结后统一处置。
即使有个别投资人从业务员那里拿到钱，或在案发前出过金，公安机关也会要求说明情况，将多拿的钱上交，统一处置，否则可能会涉嫌违法甚至犯罪。
⭐️涉众型经济类案件，一经定性，需要对投资人清退资金的，在侦查的初始阶段，各涉案地公安机关就会发出公告，公开进行投资人身份及投资金额的核查登记工作，制定全国统一表格核查登记。
随案件进展，需要投资人做什么，会及时发布公告或通告，投资人只需按公告或通告行事即可，不必象没头的苍蝇一样四处乱撞。如果不是这样，可能就没被定性为涉众型经济案件，或不涉及资金清退，四处乱撞也是枉然。
⭐️资金的清退，因交易无效，根据清理后剩余的资金，按每个投资人的投资额按比例予以清退。
⭐️案件侦查处理，当然涉及保密工作，有些东西不公开是正常的，不必过分纠结大惊小怪。
⭐️?情公告通告中未见资金清退具体比例情况。
邮币卡电子盘行业清理整顿已一年时间，“安贵”等违法平台和一些无资质的小平台已关闭退出市场，其他所有平台均停盘待整。河北邮币卡的案子，从抓捕其经纪会员单位华恩公司392人，至今也已一年时间，目前所知只对六名个人进行公诉审理。比照以上涉众型经济类刑事案件处置情况，根据河北邮币卡的一年时间只有一次的?情回应及案件进展情况，想必河北邮币卡的广大投资人，对平台情况及自己如何面对，会有一个常识性的合理判断。河北邮币卡广大投资人，从黄金佳案件，你能想到什么？
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