您好 jinkao 学员，欢迎您登录金考网！
您所在的位置： >
全面解读CFP考试简介
16:17 来源：金考网　作者：李爱萍
有着全球金融第一考的CFP考试在国内的知名度已经很高了，每年的报考人数在成倍的增长，报考CFP国际金融理财师的考生，相信已经通过了AFP金融理财师考试，因为只有通过A才能申请C，虽然您已经通过了AFP，但是关于CFP考试的简介、报名、如何通过考试等等却还是一个新生，本文全面解读CFP考试简介，为您全面了解什么是CFP考试提供指引。
CFP国际金融理财师网络保过班特价优惠班
　　　　CFP　　CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格***是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级***。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格***由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。　　世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。目前中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP***，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!　　在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国&4E &准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。&&&　AFP与CFP的区别和联系　　国际金融理财标准委员会(中国)(以下简称&标委会&)决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师AFP&资格认证和国际金融理财师CFP&资格认证制度。　　无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育 (Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为&4E&标准)后，方可取得相关的资格认证。　　资格申请人获得AFP或CFP资格认证后，可以使用相应的AFP商标或CFP商标。　　按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:　　1.国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP;　　2.AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化;　　3.国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距;　　4.在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。　　AFP资格认证和CFP资格认证培训标准也有明确的定位：　　AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格***》，从而满足参加AFP资格考试的要求。　　在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括,&投资规划&、&个人风险管理与保险规划&、&个人税务与遗产规划&、和&员工福利与退休计划&四门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格***》。AFP资格认证考试通过并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。　　AFP资格认证考试时间为6小时，考试科目为《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》，分别在上下午进行，各90道题单选题。　　CFP资格认证考试科目为《投资规划》，《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》和《综合案例分析》，5门考试共计12小时。　　其中，《投资规划》共90题单选题，考试时间为3小时;　　《员工福利与退休规划》共45题单选题，考试时间为1.5小时;　　《个人税务与遗产筹划》共45题单选题，考试时间为1.5小时;　　《个人风险管理与保险规划》共75题单选题，考试时间为2.5小时;　　《综合案例分析》共60题单选题，考试时间为3.5小时。　　两级资格认证体系示意图　　图1：AFP资格认证与CFP资格认证路径图　　图2： AFP与CFP之间的关系　 &CFP考试的　　伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取CFP资格认证意义重大： 专业理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的财务策划师的需求也与日俱增，成为CFP持证人，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。参加CFP课程培训，可以接触到国际上最先进的财务策划理念，了解和掌握国际个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法。由于课程涉及投资策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践等领域，取得了CFP资格认证，您将有能力为客户制定出具有国际水准的理财计划，成为中国理财行业里的专家。&&& &CFP的含金量　 　根据美国《职业评等年鉴》(The 2002 Jobs Rated Almanac)过去两年针对美国各种职业评选，结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财 规划顾问的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高，以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理 由，但更精确地说，应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的，这一概念已经为全球金融业认同，也是世界潮流。　　&&&CFP&的身价&，《这样理财就对了》，台湾理财认证协会秘书长刘凯平先生　 　根据在美国金融理财学院(College for Financial Planning)和美国金融理财师行业协会(Financial Planning Association)2005年最新的行业调查&&《2005年金融理财业趋势调查》(2005Survey of Trends in the Financial Planning Industry)，金融理财已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。　　表1 金融理财师的年收入(单位：美元)　　注：图中纵轴表示的是每小时收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。　　《2005年金融理财业趋势调查》调查了金融理财师在过去12个月里制定的理财方案的数量。其中，67.3%的CFP持证人为客户制定了1-19份单一目的理财方案。62.7%的CFP持证人为客户制定了1-19份综合理财方案。下面是他们制定理财方案的收费情况。　　注：图中纵轴表示的是单一目的理财方案收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。&　　注：图中纵轴表示的是综合理财方案收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。　　因采用近似值，比例总和不等于100%。　　图4: CFP持证人管理的总资产　　(单位：美元)　　注：图中纵轴表示的是管理不同规模资产的CFP持证人在被调查者中的比例。因采用近似值，比例总和不等于100%。　　CFP：国际金融理财师CFP&资格认证，金融理财全球卓越标准。恪守&以客户利益为行为导向&的重要理念。
　 　1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会&&国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力，1985年，美国金融 理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委 员会(CFP Board of Standards)。　　发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先 后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP&商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育(Education)、考 试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即&4E&标准)的当地金融理财师颁发CFP& 资格***。目前，全世界的CFP&持证人总数已超过13万人。　　国际金融理财标准委员会(中国)(英文为FPSB China，简称标委会)是唯一取得国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，简称FPSB)授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP&认证和CFP&商标管理的机构。　　CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。　　结评：CFP国际金融理财师考试，只有获得AFP资格才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。本文全面解读CFP考试简介，让您全面了解CFP，带您领略CFP的魅力所在，为将来您的CFP报考走向奠定基础!
[ 责任编辑：李爱萍 ]
考试简介 文章推荐
预测试题历年真题模拟试题?试题排行
考试技巧应试指导职场指导?考试辅导