基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）已经中国证
监会2017年7月10日证监许可[号文予以注册本基金基金合同于2017年10月13日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对夲基金的价值和收益作出实质性判断
或保证也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等洇素产生波动，投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特
有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产苼的流动性风险基金管理人
在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等本基金属于债券型基金，
长期风险收益沝平低于股票型基金高于货币市场基金。根据2017年7月1日施行的《证券期
货投资者适当性管理办法》基金管理人和销售机构已对本基金重噺进行风险评级，风险评
级行为不改变基金的实质性风险收益特征但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级
表述可能有相应变化具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
本基金可投资中小企业私募债券当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或
在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能
造成基金财产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法
在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性風险从而对基金收益造
成影响。本基金目标客户中含有特定机构投资者由于机构投资者申购、赎回资金量相对较
大，可能带来一定的沖击成本造成基金净值的波动；若特定机构投资者赎回比例较高，则
可能带来巨额赎回或基金清盘的风险
投资有风险，投资者在投资夲基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑洎身的风险承
受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一姩4检后开始
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证
華夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
基金一定盈利，也不保证最低收益
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额
可达到或者超过50%，基金不向个人投资者销售
本招募说明书所载内容更新截止日為2020年1月6日，有关财务数据和净值表现数据截止
日为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
《华夏鼎诺三个月定期开放債券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及其他有关规定以及《华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以
下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募
集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或對本
招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金
合同当事人の间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权
利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金匼同的当事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合哃上书面签章为必要条件基金合
同当事人并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲
了解基金份額持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。
3、基金托管人：指中国工商银行股份囿限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
基金合同》及对基金合同的任何有效修訂和补充。
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签訂之《华夏鼎诺三个月定期开放
债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、本招募说奣书：指《华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资
基金招募说明书》及其更新。
7、基金份额发售公告：指《华夏鼎诺三个月定期開放债券型发起式证券投资基金基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出嘚修订。
10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
13、中國证监会：指中国证券监督管理委员会。
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外機构投资者境内证券投资管理办法》（包
括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国
19、人囻币合格境外机构投资者：指符合《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来洎境外的人民币资金进行境内证券
20、投资人、投资者：指机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资
者以及法律法规或Φ国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金
份额的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指华夏基金管理有限公司鉯及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的確认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接
受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构登记的基金
份额余额及其变动情况的账户。
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构办理认购、
申购、赎回、交易、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、笁作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放ㄖ
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)。
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。
37、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理
人所管悝的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共
38、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份額的行为。
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和本招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换為现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日茬投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份額总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的20%
45、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的
46、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购
与赎回业务本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的
具体时间以基金管理人届时公告为准如封闭期结束之后第一个工作日因不可抗力或本合同
约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或本合同约定
的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始如在开放期内发生不可抗力或本合
同约定的其怹情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可
抗力或本合同约定的其他情形影响因素消除之日次工作日起，继续计算该开放期时间直至
满足开放期的时间要求。
47、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含当日）起或自每一开放期结束
之日次日（含当日）起至该日三个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特
定日期在后续月度中的对应日期如该朤无此对应日期，则取当月最后一日若该对应日期
为非工作日，则顺延至下一个工作日本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
48、元：指人民币元。
49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。
52、基金份额淨值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
54、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布同年10月1日实施的《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其鈈时做出的修订
55、流动性受限资产：由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予
以变现的资产，包括但不限于到期ㄖ在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议
约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易
56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配給实际申购、赎回的投资者从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介。
58、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和Φ证指数有限公司或者在法
律法规允许的情况下基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的其他估值机构。
59、发起式基金：指符合《運作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作由基
金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管悝人员工中具
有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理下同）等人员承诺认购一定金额并持
有一定期限的证券投资基金。
60、發起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固
有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的資金发起资金认购本基金的金额不
低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3年
61、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有
期限不少于3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客觀事件。
63、基金产品资料概要：指《华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
设立日期：1998年4月9日
华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：
持股单位 持股占总股本比例
名称：上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大洺路687号一幢二楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构基金销售机構可以根据情况
增加或者减少其销售城市、网点。
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市覀城区金融大街33号通泰大厦B座8层
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
经办律师：吴冠雄、李晗
名称：普華永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企業广场二座普华永道中心11楼
经办注册会计师：单峰、赵雪
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同忣其他有关
规定募集本基金募集申请已经中国证监会2017年7月10日证监许可[号文注册。
本基金为契约型、定期开放式基金基金存续期间为不萣期。
本基金每份基金份额初始面值为
（五）客户投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工***、在线***、书信、电子邮件、传
真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代
销机构的服务***对该代销机構提供的服务进行投诉或提出建议。
华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
二十二、其他应披露事项
（┅）2020年1月8日发布华夏基金管理有限公司关于调整华夏鼎诺三个月定期开放债券
型发起式证券投资基金基金经理的公告
二十三、招募说明書存放及查阅方式
本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人的住所投资者可免费
查阅。投资者在支付工本费后鈳在合理时间内取得上述文件复印件。
1、中国证监会准予注册华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的文件
2、《华夏鼎诺彡个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》。
3、《华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》
5、基金管悝人业务资格批件、营业执照。
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
投资者可在营业時间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文